Kryptowährungen als Anlageklasse und Goldmans Strohmann-Argument
Im Mai 2020 veranstaltete die Wealth-Management-Sparte von Goldman Sachs (GSWM) eine Anlageberatungs-Telefonkonferenz mit dem Titel „US-Wirtschaftsaussichten und Auswirkungen der aktuellen Politik auf Inflation, Gold und Bitcoin“.
JPMorgan veröffentlicht ein neues Update für seine Enterprise-Blockchain-Lösung.
Quorum ist eine von JPMorgan entwickelte Finanzsoftwareplattform, die die breite Einführung der Blockchain-Technologie in der Finanzbranche fördern soll. Die Lösung ist auf Unternehmen zugeschnitten und wird als Blockchain-Infrastruktur mit Zugriffsbeschränkungen bereitgestellt.
Avanti verspricht, die Bitcoin-Philosophie ins Bankwesen zu übertragen.
Wie die berühmte Inschrift auf dem Genesis-Block voraussagte, stellt Bitcoin für Banken eine existenzielle Bedrohung dar. Nun verspricht die Wall-Street-Veteranin Caitlin Long, das Bankwesen nach dem Vorbild von Kryptowährungen neu zu erfinden.
London könnte San Francisco als globales FinTech-Zentrum ablösen.
Ein neuer Bericht des globalen Personalberatungsunternehmens Robert Walters zeigt, dass London im Bereich hochwertiger FinTech-Startups mit San Francisco konkurriert. Sollten sich die aktuellen Trends fortsetzen, könnte London laut Bericht schon bald mehr FinTech-Einhörner als San Francisco beheimaten.
Was kommt als Nächstes für die Blockchain-Technologie?
Vor einigen Jahren herrschte große Begeisterung für die Blockchain-Technologie, das durch den Bitcoin-Boom 2009 entstandene Ledger-System. Es ermöglicht die automatisierte und absolut vertrauenswürdige Aufzeichnung von Transaktionen, da das Ledger-System manipulationssicher ist. Die daraus resultierende Begeisterung rührte daher, dass es viele papierbasierte Vertragssysteme durch intelligente, digitale Verträge ersetzen könnte.
Banking wie gewohnt ist KEINE Option
Ich habe in letzter Zeit viel über die Anpassung an Veränderungen gebloggt und werde das auch weiterhin tun, denn ein „Weiter so“ im Bankwesen ist keine Option. Es ist wie mitten auf der Straße stehen zu bleiben. Wer lange genug stehen bleibt, wird überfahren. Genauso verhält es sich im Bankwesen: Wer aufhört, sich zu verändern, geht unter. Die Banken wissen das – sie sind ja nicht dumm – und haben sich in den letzten Jahrzehnten stark verändert.
FinTech-Ausblick für 2018
Normalerweise beginne ich das neue Jahr mit einigen Prognosen, aber da bereits so viele andere über die Trends für 2018 geschrieben haben, werde ich das hier nicht tun. Aus FinTech-Sicht gibt es für mich jedoch vier wichtige Dinge, die 2018 prägend sein werden.
Warum Blockchain die Bankenbranche revolutionieren wird
Die Bankenbranche, die das enorme Potenzial der Blockchain-Technologie für Wandel, Weiterentwicklung und Innovation erkannt hat, hat die neue Technologie bisher nur zögerlich adaptiert. Dennoch steht außer Frage, dass die Blockchain-Technologie das Bankwesen grundlegend verändern wird. Führungskräfte spüren diesen Wandel. Einige sind vorbereitet, die meisten jedoch nicht. Doch warum und wie wird die Blockchain das Bankwesen im nächsten Jahrzehnt verändern?
Die etablierten Bitcoin-Futures-Märkte kommen
Die Ära, in der Bitcoin-Investitionen den Massenmarkt erreichen, steht kurz bevor, zumindest für Händler auf dem US-Markt. Am vergangenen Mittwoch kündigte die CME Group, der weltweit größte Derivatemarkt, an, ihren Bitcoin-Futures-Markt am 18. Dezember zu eröffnen. Der zweitgrößte Markt, die Chicago Board of Exchange (CBOE), übertraf die CME daraufhin und gab bekannt, als erste bereits am 10. Dezember mit dem Handel von Bitcoin-Futures zu beginnen.
Wird Schweden das erste bargeldlose Land sein?
Da Schweden 1661 als erstes europäisches Land Bargeld als Zahlungsmittel einführte, ist es nicht verwunderlich, dass es auch als erstes europäisches Land bargeldlos werden möchte. Aus diesem Grund verfolge ich seit Jahren die regelmäßigen Reden von Lars Nyberg, dem stellvertretenden Gouverneur der schwedischen Zentralbank (Riksbank), in denen er die Abschaffung von Bargeld in Schweden anstrebt. **Februar 2003** Bargeld dominiert weiterhin. Angesichts des rasanten Anstiegs der Kartennutzung in Schweden, insbesondere Ende der 1990er-Jahre, hätte man erwarten können, dass Bargeld an Bedeutung verliert. Dies scheint jedoch nicht der Fall zu sein. Die Bargeldnutzung, gemessen als Verhältnis des Geldumlaufs (M0) zum BIP, ging zwar in der ersten Hälfte des Jahrzehnts zurück, blieb aber seither relativ konstant und stieg zuletzt sogar leicht an.
Überleben der Anpassungsfähigsten
Zum Abschluss meiner Gedanken zur #Money2020: Die Veranstaltung in Las Vegas ist mit Abstand die größte dieser riesigen Eventagentur. Ich schätze, dass dieses Jahr rund 15,000 Besucher da waren, und es wurde wirklich alles abgedeckt: KI, maschinelles Lernen, mobile Wallets, Kernbankensysteme, Distributed-Ledger-Technologien, Blockchain, Kryptowährungen und so ziemlich jeder andere Aspekt des Zahlungsverkehrs. Normalerweise beeindrucken mich die Keynotes auf der Plenarbühne nicht sonderlich, da es sich meist nur um Produktpräsentationen handelt, aber dieses Jahr stachen einige hervor. Besonders beeindruckt hat mich der Inhalt von Oliver Jenkyns Präsentation. Oliver ist Executive Vice President und Group Executive für Nordamerika bei Visa, und normalerweise bin ich kein Fan von Visas Inhalten. Doch Oliver begann mit einer Chat-Konversation mit seiner zehnjährigen Tochter, die mit ihrer Frage endete:
Warum Banker nur Pferde sehen und Technologen Autos entwickeln
Ich war kürzlich auf der Vermögensverwaltungskonferenz einer großen Bank, wo der CEO zu verschiedenen Themen befragt wurde, darunter auch ausführlich zu Technologie und FinTech. Einige seiner Aussagen fand ich interessant: „Robo-Advisory-Dienste beschleunigen unsere Markteinführung und steigern die Produktivität unserer Mitarbeiter, ersetzen sie aber nicht. Insbesondere sehe ich, dass künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen es uns deutlich erleichtern, regulatorische Vorgaben einzuhalten und umzusetzen sowie regulatorische Änderungen im Backoffice zu bewältigen.“
Eine globale Währung kommt, ob es Ihnen gefällt oder nicht.
Anknüpfend an die gestrigen Gespräche über die Konferenz einer Großbank, fiel mir auf, wie häufig Kryptowährungen und Bitcoin zur Sprache kamen. Das Thema ist derzeit hochaktuell, da der Bitcoin-Kurs die 4,000-Dollar-Marke überschritten hat und Goldman Sachs sich gegen JP Morgan positioniert und sogar einen möglichen Bitcoin-Handel in Erwägung zieht. Auf der Konferenz dieser Großbank wurde Bitcoin als gescheitertes Geschäftsmodell und Blase bezeichnet, und man solle auf keinen Fall investieren. Die Gründe dafür liegen in zwei Hauptfaktoren.
Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich untersucht Kryptowährungen von Zentralbanken
Die Schweizerische Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ), die Zentralbank der Zentralbanken, veröffentlichte am Sonntag einen Bericht über Zentralbank-Kryptowährungen (CBCCs) und deren potenziellen Nutzen. Der 17-seitige Bericht mit dem Titel „Zentralbank-Kryptowährungen“ wurde von Morten Bech und Rodney Garratt von der UC Santa Barbara gemeinsam verfasst.
Man sollte Geschäftsbanken mehr Vertrauen schenken: Geschäftsbankgelder, Kryptowährungen und CBDC-Regime
Die potenziellen Vorteile der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) für Zahlungen in regulierten Systemen haben weltweit zu einem verstärkten Interesse von Zentralbanken an DLT geführt. Um die potenziellen Auswirkungen und Anwendungsbereiche von Kryptowährungen und von Zentralbanken emittierten digitalen Währungen (CBDCs) zu verstehen, ist jedoch ein grundlegendes Verständnis der Geld- und Kreditschöpfung von Geschäftsbanken unerlässlich.
FinTech und die Welt des Investmentbankings
Manche sprechen von der FinTech-Revolution und davon, wie Zahlungsverkehr und Bankwesen von Startups revolutioniert und entkoppelt werden. Doch wir betrachten das Bankwesen oft zu simpel. Globale Banken und Investmentbanken sind weitaus komplexer als ihre Pendants im Einzelhandel. Deshalb sehen wir im Firmen-, Geschäfts- und Großkundengeschäft deutlich weniger Umbrüche als im Privatkundengeschäft. Aber Vorsicht: Auch in den komplexeren Bereichen tut sich einiges. Beispielsweise gibt es eine neue Clearingbank, die lediglich über eine API funktioniert; ein globales soziales Netzwerk für den Handel, das deutlich effektiver und unterhaltsamer ist als der eigenständige Daytrading; eine Clearing- und Abwicklungsplattform, die Milliarden von Transaktionen mithilfe von Blockchain-Technologien unterstützt; zahlreiche Crowdfunding-Projekte, die Startups einen viel schnelleren und einfacheren Start ermöglichen als je zuvor; ebenso viele neue Unternehmen, die Finanzierungen für KMU anbieten und so kleinen Unternehmen zu Wachstum und Erfolg verhelfen; und das ist noch lange nicht alles. Tatsächlich ist die Landschaft der Veränderungen in diesem spezialisierteren Marktsegment enorm, wird aber oft übersehen.
