Taiwan beschleunigt die Regulierung von Krypto-Geldwäsche und führt strenge Registrierungsregeln ein.

Die rasche Reaktion folgt auf die jüngsten Geldstrafen der FSC gegen die beiden lokalen Kryptowährungsbörsen MaiCoin und BitoPro wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen. Die Aufsichtsbehörde will angesichts wachsender Besorgnis über Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen die Überwachung von Anbietern von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASPs) verstärken.

Gemäß der neuen Verordnung müssen alle in Taiwan tätigen Krypto-Unternehmen, unabhängig davon, ob sie bereits registriert sind oder nicht, ein formelles Registrierungsverfahren gemäß den aktualisierten Geldwäschebestimmungen durchlaufen. Zuwiderhandlungen können schwere Strafen nach sich ziehen, darunter Freiheitsstrafen von bis zu zwei Jahren oder Geldstrafen von bis zu 5 Millionen Neuen Taiwan-Dollar (155,900 US-Dollar).

Laut FSC-Aufzeichnungen sind derzeit 26 Krypto-Anbieter zur weiteren Erbringung ihrer Dienstleistungen zugelassen. Die FSC betonte jedoch, dass „kein Unternehmen die Registrierung zur Geldwäscheprävention gemäß den VASP-Registrierungsmaßnahmen abgeschlossen hat“. Dies bedeutet, dass alle bestehenden und neuen Krypto-Unternehmen die neuen Registrierungsanforderungen ausnahmslos erfüllen müssen.

Die regulatorischen Rahmenbedingungen schreiben vor, dass Krypto-Dienstleister ein kurzes, einseitiges Formular einreichen müssen, das Art und Umfang ihrer Geschäftstätigkeit detailliert beschreibt. Jegliche Änderungen des Geschäftsbetriebs oder der gemachten Angaben müssen innerhalb von fünf Werktagen dem Wertpapierhandelszentrum der Republik China (OTC-Handelszentrum) gemeldet werden. Darüber hinaus sind Krypto-Unternehmen verpflichtet, ein Qualitätsmanagementsystem für die Buchhaltung und die Prüfung ihrer Finanzen einzurichten.

Um die Aufdeckung und Verhinderung illegaler Aktivitäten zu verbessern, hat die FSC eine Checkliste mit Merkmalen bereitgestellt, anhand derer Kryptobörsen verdächtige Transaktionen oder Kunden identifizieren sollten. Dazu gehören die Überprüfung von Namen und Bankverbindungsdaten, die Überwachung von IP-Adressen, die Verfolgung mehrerer Handelskonten, die mit einem einzelnen Nutzer verknüpft sind, und die Erfassung häufiger Änderungen persönlicher Daten.

Kryptobörsen sind zudem angewiesen, ungewöhnliche Transaktionsaktivitäten zu überwachen. Warnsignale sind unter anderem die Aufteilung von Geldern in kleinere Beträge, die Nutzung mehrerer Konten mit derselben IP-Adresse und der schnelle Wechsel von Vermögenswerten zwischen Konten. Diese Maßnahmen dienen der Verhinderung gängiger Geldwäschepraktiken.

Dieser Schritt erfolgt auch vor dem Hintergrund, dass Taiwan sich darauf vorbereitet, ab 2025 Krypto-Verwahrungsdienste über lokale Banken zu erproben. Dies signalisiert die Absicht der Regierung, Kryptowährungen in das reguläre Finanzsystem zu integrieren und gleichzeitig die Risiken zu mindern.