Datos de mercado verificables: el índice de liquidez de Bitcoin ahora está en la cadena de bloques.

Hasta ahora, ofrecer datos de mercado verificables había sido costoso, imposible o extremadamente difícil. Una nueva alianza entre dos empresas australianas y neozelandesas ha dado como resultado un proceso que denominan "Market-Chaining", mediante el cual los datos financieros, como índices de mercado, cotizaciones y transacciones, se almacenarán de forma segura en la cadena de bloques, proporcionando recibos inmutables.

“La tecnología blockchain representa un cambio fundamental en nuestra forma de concebir el valor y la confianza. Al asegurar los datos de mercado en la blockchain, eliminamos la confianza de muchas ecuaciones.”
— – Fran Strajnar, director ejecutivo de Brave New Coin

El primer flujo de datos que se ofrecerá en este formato provendrá de la propia división de datos de BNC. El Índice de Liquidez de Bitcoin (BNC-BLX) es un índice de bitcoin completo, histórico y en tiempo real, diseñado específicamente para la liquidación de derivados de bitcoin. A medida que los operadores de servicios financieros utilizan la tecnología blockchain para soluciones innovadoras como la «prueba de reservas», el mercado también muestra un creciente interés por la «prueba de liquidación», una de las implicaciones de verificación y auditoría de Market-Chaining.

BNC fue fundada en 2013 por tres expertos con experiencia en Big Data y arquitectura de sistemas. Si bien la mayoría de los lectores conocen su división de noticias, BNC es una empresa privada de datos e investigación, con personal en Nueva Zelanda, Australia y Nueva York. La empresa ofrece datos de mercado, investigación y soluciones para el sector de servicios financieros.

Esta innovadora solución es fruto de una colaboración con Smartbit, empresa australiana. Fundada en 2013 por Jarred Spriggs y Charles Wakefield, Smartbit ofrece un explorador y motor de búsqueda para la cadena de bloques. Además de colaborar con BNC, Smartbit proporciona resultados de búsqueda, gráficos y otras herramientas de acceso rápido a los datos de la cadena de bloques de Bitcoin, con un proceso de búsqueda intuitivo y filtros.

“Brave New Coin es líder en datos de mercado, y Smartbit es líder en datos de blockchain. Esta alianza presenta muchas sinergias y, en última instancia, extiende el alcance de Bitcoin y la tecnología blockchain a más usuarios finales.”
— Jarred Spriggs, cofundador de Smartbit

Brave New Coin buscaba desarrolladores innovadores que comprendieran su visión de «crear recursos y herramientas que transformen el marco financiero global», afirmó Strajnar. «Cuando descubrimos Smartbit, encontramos un equipo con gran experiencia e integridad; un equipo dedicado a la misma visión que BNC. Smartbit es un explorador de bloques de última generación. De hecho, tras analizar su funcionamiento interno, nos dimos cuenta de que no se trata de una simple exploración de bloques, sino de un auténtico motor de búsqueda de blockchain. Necesitábamos un motor de búsqueda que pudiera construir el futuro con nosotros».

En una actualización reciente, Spriggs explicó que “utilizando las tecnologías de almacenamiento de datos existentes, podemos vincular cualquier cantidad de puntos de datos a la cadena de bloques de forma demostrable y predecible. Esto proporciona a las aplicaciones nuevas y existentes la seguridad e inmutabilidad de la cadena de bloques, sin necesidad de crear nuevos tokens o cadenas competidoras”.

“Vincular datos específicos de las aplicaciones a transacciones inmutables tendrá profundas implicaciones para grupos e individuos que antes no creíamos posibles.”
— – Spriggs

Según Fran Strajnar, CEO de BNC, Market-Chaining explorará diversas ventajas potenciales. Si un proveedor de índices registra un activo en la cadena de bloques, según la configuración, cualquier persona o las partes autorizadas podrán verificar que los terceros que intermedian, venden o facilitan productos financieros liquidados con base en el índice actúan legítimamente. Esto podría tener amplias implicaciones para la auditoría de operaciones y liquidaciones, como ofrecer una capa de verificación que conecte los flujos de índices con los sistemas de cotización, operaciones y liquidación de los corredores.

“La principal ventaja de incorporar el BLX o cualquier otro índice, junto con las principales ventajas de Bitcoin, es la transparencia, la inmutabilidad y la seguridad. Los datos financieros y los precios influyen en todo lo que hacemos, desde comprar alimentos hasta pagar el combustible. Estos precios se basan en índices de materias primas y es fundamental contar con datos históricos verificables para garantizar que incluso acciones tan sencillas como pagar el combustible sean justas.”
— – Spriggs

Asegurando el BNC-BLX en la cadena de bloques

El BLX de BNC consta de casi 2 millones de puntos de datos, que conforman un panorama histórico de la actividad del mercado de bitcoin desde que comenzaron las operaciones en MtGox en 2010. Uno de los resultados del BLX es un flujo de datos en tiempo real que se actualiza cada 30 segundos. La transición del BLX a la cadena de bloques, su origen, puede consultarse en el Explorador de Bloques de Smart-Bit.

Cada uno de estos datos históricos se registró individualmente en la cadena de bloques mediante un árbol Merkle . Esto permitió crear una prueba para cada dato, evitando saturar la cadena de bloques con aproximadamente dos millones de transacciones. Combinado con un sistema de almacenamiento de datos, esto posibilita el almacenamiento de grandes cantidades de información. Los proveedores de servicios financieros pueden demostrar la exactitud de las cotizaciones, las operaciones y las liquidaciones sin tener que revelar detalles confidenciales. La industria del bitcoin ha sufrido numerosos fraudes. Contar con un índice de bitcoin protegido en la cadena de bloques significa que los operadores de intercambio ahora disponen de una opción de «Prueba de Liquidación» para liquidar sus productos derivados.

“La gente confía mucho más en las matemáticas que en las personas.”
— – Strajnar

BNC ya está en conversaciones con varias bolsas de valores tradicionales y proveedores de índices para probar esta nueva solución. «Imaginen el S&P 500 "protegido por la cadena de bloques". Cualquier persona, sistema o máquina que dependa de esta información de mercado contaría ahora con una capa de verificación descentralizada», afirma Strajnar.

La mayor ventaja para las instituciones podría ser la capacidad de prescindir por completo de la confianza. Según Strajnar, “si un proveedor de índices registra un activo en la cadena de bloques, cualquiera puede verificar que los terceros que utilizan los datos del índice para la liquidación actúan legítimamente. Esto también tiene importantes implicaciones para la auditoría y el cumplimiento normativo. Al vincular la información del índice con los procesos de intercambio, intermediación, negociación y liquidación, se crean registros públicos que se pueden verificar fácilmente”.

Solución de verificación de cotizaciones y operaciones de brokers

Si bien las grandes entidades financieras, que ofrecen sus propios índices de referencia, son las que más se benefician de Market-Chaining, se trata de un servicio abierto, disponible para cualquiera. «Podemos asegurar cualquier flujo de datos de mercado en la cadena de bloques», explicó Strajnar. «De una manera que no amenace la propiedad intelectual, no altere los modelos de ingresos existentes ni exponga a los participantes del mercado a la manipulación».

El mercado objetivo no podría ser más grande. Cada día se realizan transacciones financieras por valor de billones de dólares en bolsas de todo el mundo, para una amplia gama de instrumentos que incluyen valores, divisas, materias primas y derivados.

“Cualquiera de los índices mundiales, los datos de precios de cierre de jornada, etc., pueden utilizar nuestra solución para crear una capa de verificación inmutable sin necesidad de reformar los sistemas existentes ni cambiar drásticamente el flujo de trabajo actual.”
— – Strajnar

Este proceso se puede replicar fácilmente para cualquier tipo de activo, con cualquier tipo de datos financieros asociados. Esto incluye tanto los datos tradicionales de índices, cotizaciones o transacciones como las nuevas criptomonedas o acciones respaldadas por blockchain. Si se parte de la base de que el objetivo final de adoptar la tecnología blockchain es inaugurar una nueva era de transparencia en el sistema financiero global, este podría ser un paso interesante en la dirección correcta.

Ya se están planificando más proyectos conjuntos. “Esta asociación ha reforzado la posición de BNC en el sector y ha fortalecido la oferta de servicios de la empresa”, añadió Strajnar.

“BNC ampliará la gama de herramientas para desarrolladores que planeamos lanzar al mercado. Este primer proyecto es el comienzo de un proyecto más amplio, que reunirá datos financieros y de blockchain de forma precisa y transparente.”
— – Strajnar

Cada día, se calculan liquidaciones por valor de billones de dólares en comparación con los principales índices de las bolsas de todo el mundo, para una amplia gama de instrumentos que incluyen valores, divisas, materias primas y derivados.

Mientras el mundo avanza hacia un punto en el que todas las entidades financieras puedan ofrecer la transparencia que propone el «Market-Chaining», es inevitable que se produzcan disrupciones. «Si los operadores de bolsas e índices comprenden las implicaciones de esto, los primeros en verse afectados serán los numerosos y obsoletos proveedores de infraestructuras tradicionales», afirmó Strajnar con énfasis. «Existe un amplio abanico de proveedores de soluciones empresariales que ofrecen servicios de certificación y verificación, los cuales, en su mayoría, han quedado obsoletos con la llegada de la tecnología blockchain».

Spriggs coincide en que la disrupción es inminente; ahora que está disponible el primer índice asegurado en la cadena de bloques, es muy probable que se acelere el proceso. "Preveo que las instituciones financieras utilizarán soluciones de datos de mercado verificables muy pronto en el nuevo año".

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