La SEC presenta cargos contra Ripple y otras importantes acciones de cumplimiento normativo de 2020

Aunque el resultado final aún está por verse, la noticia de esta semana de que la SEC acusa a Ripple y a sus altos ejecutivos de una oferta de valores digitales no registrada probablemente constituirá la mayor acción legal contra un proyecto de criptomonedas hasta la fecha. Anteriormente, el récord lo ostentaba Telegram. En ese caso, la demanda de la SEC por infringir las leyes de valores se resolvió finalmente en junio, cuando Telegram aceptó pagar una multa civil de 18.5 millones de dólares y devolver más de 1.2 millones de dólares a quienes habían invertido en su ICO. Este fue, con diferencia, el mayor acuerdo extrajudicial en el sector de las criptomonedas del año, pero hubo otras acciones destacables.

El famoso y astuto genio John McAfee fue arrestado en España en octubre y acusado de promocionar ICOs sin revelar que recibía pagos por ello. La acusación afirma que McAfee recibió alrededor de 23 millones de dólares en activos digitales y los retiró, mientras que los inversores se quedaron con activos que la SEC describe como "prácticamente sin valor".

El actor y artista marcial Steven Seagal también descubrió en 2020 que no estaba por encima de la ley y llegó a un acuerdo por cargos de no revelar los pagos que recibió por promocionar Bitcoiin2Gen. La SEC afirmó que a Seagal se le prometieron entre 250,000 y 750,000 dólares en tokens por dicho trabajo, y que su respaldo como figura pública, sin revelar que estaba recibiendo un pago, infringía las disposiciones contra la promoción indebida de las leyes federales de valores.

Otras acciones incluyeron;

• El director ejecutivo de Boon Tech, Rajesh Pavithran, está siendo acusado de fraude en relación con la ICO de Boon Coin por valor de 5 millones de dólares.

Rajesh Pavithran

• El fundador de AML Bitcoin, Marcus Andrade, está siendo acusado de fraude y violación de las leyes de valores en relación con la ICO de 5.6 millones de dólares de AML Bitcoin, un token que él afirmaba era una "versión nueva y mejorada de bitcoin". No lo era.
  Marcus Andrade con el gobernador de California, Gavin Newsom

• La SEC suspendió la ICO de Meta 1 Coin por considerarla un fraude de valores perpetrado por el ex senador estatal de Washington, David Schmidt, junto con la pareja de Florida, Robert Dunlap y Nicole Bowdler.
  El ex senador estatal David Schmidt y sus coacusados ​​Robert Dunlap y Nicole Bowdler.

• La SEC acusa al delincuente convicto Boaz Manor de recaudar más de 30 millones de dólares de cientos de inversores en una ICO fraudulenta relacionada con CG Blockchain Inc y BCT Inc. Mansión Boaz

• Firma de San José BitClave Llegó a un acuerdo con la SEC y acordó pagar a sus inversores una compensación monetaria por su ICO de 25 millones de dólares de Consumer Activity Tokens (CAT) de 2017, que la SEC concluyó que era una oferta de valores.

Dejando a un lado el acuerdo con Telegram, las multas y los acuerdos impuestos a los participantes del sector de las criptomonedas podrían considerarse insignificantes en comparación con las acciones de la SEC contra una larga lista de marcas e instituciones de renombre, muchas de las cuales también figuraron en 2019 (véase más abajo). Entre ellas se incluyen este año:

17 de diciembre: Robinhood
La empresa detrás de la famosa aplicación de inversión está acusada de no revelar a sus clientes que recibe pagos de firmas de corretaje para redirigir a sus usuarios hacia ellas, y de incumplir su deber de buscar las mejores condiciones razonablemente disponibles para ejecutar las órdenes de los clientes. Robinhood Financial acepta pagar 65 millones de dólares para resolver los cargos.

9 de diciembre: General Electric
GE pagará 200 millones de dólares para resolver las acusaciones relacionadas con el engaño a los inversores sobre sus beneficios.

8 de diciembre: Capital Bluecrest
Un asesor de inversiones con sede en el Reino Unido deberá pagar 170 millones de dólares y resolver cargos relacionados con divulgaciones inadecuadas, declaraciones erróneas importantes y omisiones engañosas.

13 de noviembre: Wells Fargo
La SEC acusa al ex director ejecutivo de Wells Fargo, John G. Stumpf, y a la directora del Community Bank de Wells Fargo, Carrie L. Tolstedt, de supuestamente engañar a los inversores sobre el éxito del Community Bank.

22 de octubre: Goldman Sachs
El banco de inversión está acusado en virtud de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero por un esquema de sobornos en Malasia; Goldman Sachs acepta pagar mil millones de dólares para resolver el asunto.

30 de septiembre: Morgan Stanley
El banco de inversión acepta pagar 5 millones de dólares por infracciones de las regulaciones sobre ventas en corto.

29 de septiembre: JP Morgan
El banco de inversión acepta pagar 35 millones de dólares para resolver las acusaciones de participación fraudulenta en operaciones manipuladoras con valores del Tesoro estadounidense.

28 de septiembre: Fiat Chrysler
El fabricante de automóviles pagará 9.5 millones de dólares para resolver las acusaciones relacionadas con declaraciones engañosas sobre los sistemas de control de emisiones de sus vehículos.

24 de septiembre: BMW
El fabricante de automóviles alemán acepta pagar 18 millones de dólares por difundir información inexacta y engañosa a los inversores.

13 de agosto: Hertz
La SEC acusa al ex director ejecutivo de Hertz, Mark Frissora, de complicidad en la presentación de estados financieros e información inexacta por parte de la empresa.

10 de agosto: Interactive Brokers
La correduría acepta pagar 38 millones de dólares para resolver los cargos relacionados con la reiterada omisión de presentar informes de actividades sospechosas.

18 de mayo: KPMG
La SEC llega a un acuerdo con tres ex socios auditores de KPMG por hacer trampa en los exámenes.

12 de mayo: Morgan Stanley Smith Barney
MSSB acepta pagar 5 millones de dólares a los inversores perjudicados por la información engañosa que la empresa proporcionó a sus clientes.

6 de mayo: Bloomberg Tradebook LLC
La SEC llega a un acuerdo con Bloomberg Tradebook por cargos de tergiversación material.

6 de abril: Cantor Fitzgerald & Co
La empresa acepta pagar 3.2 millones de dólares para resolver las acusaciones relacionadas con el suministro de información incompleta e inexacta sobre operaciones con valores durante casi cinco años.

27 de febrero: Wells Fargo
La SEC ordena a Wells Fargo pagar una multa de 35 millones de dólares para compensar a los inversores perjudicados después de que el banco no supervisara adecuadamente a sus asesores de inversión ni las recomendaciones que se hacían a los inversores minoristas.

7 de febrero: Wells Fargo
La SEC acusa al banco de engañar a los inversores, abrir cuentas falsas a clientes que no las solicitaron y vender productos innecesarios. Wells Fargo acepta pagar 3 millones de dólares a la SEC y al Departamento de Justicia, parte de los cuales se devolverá a los inversores perjudicados.

2019

18 de diciembre: MetLife
La SEC acusa a la aseguradora de violar las disposiciones sobre libros y registros y controles internos de contabilidad de la ley federal de valores. MetLife acepta pagar 10 millones de dólares para llegar a un acuerdo.

16 de diciembre: Goldman Sachs
Tim Leissner, ejecutivo de Goldman Sachs, está acusado de participar en una trama de corrupción mediante la cual obtuvo millones de dólares pagando sobornos ilegales a diversos funcionarios gubernamentales para conseguir contratos lucrativos para Goldman Sachs, todo ello en contravención de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA). Leissner acepta llegar a un acuerdo por aproximadamente 43 millones de dólares.

9 de diciembre: Jefferies LLC
La SEC anuncia que la firma de corretaje Jefferies LLC pagará casi 4 millones de dólares para resolver las acusaciones de manejo indebido de recibos de depósito estadounidenses "previamente emitidos".

6 de diciembre: Ericsson
La empresa sueca Telefonaktiebolaget LM Ericsson está acusada de participar en una trama de sobornos a gran escala que implicaba el uso de consultores ficticios para canalizar secretamente fondos a funcionarios gubernamentales en varios países. Los sobornos reportaron a Ericsson cientos de millones de dólares en ganancias. Ericsson ha aceptado pagar más de mil millones de dólares a la SEC y al Departamento de Justicia de Estados Unidos.

27 de septiembre: Fiat Chrysler
La SEC acusa a Fiat Chrysler de engañar a los inversores sobre el número de vehículos nuevos vendidos mensualmente en Estados Unidos y, por lo tanto, de falsear la situación financiera de la empresa. FCA US y Fiat Chrysler Automobiles acordaron pagar 40 millones de dólares para resolver las acusaciones.

27 de septiembre: HerbaLife
Herbalife Nutrition acepta pagar 20 millones de dólares para resolver las acusaciones de que realizó declaraciones falsas y engañosas sobre su modelo de negocio en China en numerosos documentos regulatorios estadounidenses durante un período de seis años.

27 de septiembre: Mylan
La SEC acusa a la farmacéutica Mylan de haber cobrado de más a Medicaid cientos de millones de dólares por Epipen, su producto más rentable. Mylan acepta un acuerdo por 30 millones de dólares.

23 de septiembre: PwC
PricewaterhouseCoopers LLP está acusada de mala praxis profesional en relación con 19 encargos para 15 emisores registrados ante la SEC y de infringir las normas de independencia del auditor en relación con encargos para un emisor en los que la firma prestó servicios prohibidos distintos de la auditoría. PwC acepta pagar más de 7.9 millones de dólares para resolver el asunto.

23 de septiembre: Nissan
La SEC presenta cargos por fraude contra Nissan, su ex director ejecutivo Carlos Ghosn y su ex director Greg Kelly relacionados con declaraciones financieras falsas que omitieron más de 140 millones de dólares que se le pagarían a Ghosn al jubilarse, presentando así falsamente la posición financiera de la empresa. Nissan llega a un acuerdo y acepta pagar una multa civil de 15 millones de dólares.

16 de agosto: Cantor Fitzgerald y BMO Capital
La SEC anuncia que Cantor Fitzgerald pagará más de 647,000 dólares y la correduría BMO Capital Markets Corporation pagará más de 3.9 millones de dólares para resolver las acusaciones de manejo indebido de recibos de depósito estadounidenses (ADR) "previamente emitidos".

24 de julio: Facebook
La SEC anuncia cargos contra Facebook por divulgar información engañosa sobre el riesgo de uso indebido de los datos de sus usuarios. Facebook acepta pagar 100 millones de dólares para resolver el caso.

15 de julio: Nomura
La SEC inicia dos acciones legales relacionadas contra Nomura Securities International por no supervisar adecuadamente a los operadores de valores respaldados por hipotecas. Nomura acepta reembolsar aproximadamente 25 millones de dólares a los clientes perjudicados.

27 de junio: Calle Estatal
State Street acepta pagar a la SEC 88 millones de dólares para resolver el caso de haber cobrado en exceso a fondos mutuos y otros clientes de compañías de inversión registradas por gastos relacionados con la custodia de los activos de los clientes por parte de la firma.

20 de junio: Walmart
La SEC acusa a Walmart de violar la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) por no haber implementado un programa de cumplimiento anticorrupción adecuado durante más de una década. Walmart acepta pagar más de 144 millones de dólares para resolver las acusaciones de la SEC y aproximadamente 138 millones de dólares para resolver cargos penales paralelos presentados por el Departamento de Justicia de Estados Unidos, lo que suma un total combinado de más de 282 millones de dólares.

17 de junio: KPMG
La SEC acusa a KPMG de alterar trabajos de auditoría anteriores tras recibir información robada sobre inspecciones que realizaría la Junta de Supervisión de Contabilidad de Empresas Públicas (PCAOB). La SEC también determina que numerosos profesionales de auditoría de KPMG hicieron trampa en exámenes de capacitación interna al compartir indebidamente respuestas y manipular resultados. KPMG acepta resolver los cargos y pagar una multa de 50 millones de dólares.

22 de marzo: Merrill Lynch
La SEC anuncia que Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated pagará más de 8 millones de dólares para resolver las acusaciones de manejo indebido de recibos de depósito estadounidenses (ADR) “previamente emitidos”.

14 de marzo: Volkswagen
La SEC acusa a Volkswagen y a su exdirector ejecutivo de defraudar a los inversores en bonos como parte del fraude de emisiones "Clean Diesel". Al ocultar el esquema de emisiones, Volkswagen obtuvo cientos de millones de dólares en beneficios mediante la emisión de valores a tasas más atractivas para la empresa.

13 de febrero: Deloitte
La SEC acusa a Deloitte Japón de violar las normas de independencia del auditor; Deloitte acepta pagar 2 millones de dólares para resolver el caso.