México ya prohibió una serie de compras en efectivo, ahora también incluye Bitcoin.

Un artículo reciente de El Universal Se insinuó que el Servicio de Administración Tributaria (SAT), la dependencia de la administración tributaria mexicana, prohibiría el uso de bitcoin por preocupaciones relacionadas con el lavado de dinero. Según una publicación reciente del bloguero Víctor Hernández, el artículo publicado era incorrecto. Si bien se han realizado cambios en el tratamiento del bitcoin, este no está prohibido de ninguna manera.

El Bitcoin ahora estará regulado bajo la Ley Federal sobre la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos Ilícitos, una ley contra el lavado de dinero que se estableció en 2013.

Según Mónica Ramírez Chimal, fundadora y socia de la consultora ASSERTO RSC, con sede en Ciudad de México, la regulación afectará a quince actividades vulnerables al lavado de dinero. “La regulación de estas actividades […] es coherente con estándares internacionales como los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las Directivas de la Unión Europea”.

El expresidente de México, Felipe Calderón, promulgó la ley con el fin de combatir el crimen transnacional. “La prevención del lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo financiero son parte fundamental de la estrategia integral del Estado contra el crimen organizado”, declaró en aquel entonces.

México no es ajeno al lavado de dinero. Los cárteles mexicanos de la droga son responsables de enormes cantidades de dinero que entran y salen del país. La galardonada revista Zeta informó recientemente sobre la acusación formal de dos hombres, Ayón Díaz y Contreras Arriaga, acusados ​​de utilizar varias casas de cambio en Tijuana. Se blanquearon más de 45 millones de dólares. entre bancos de México y Estados Unidos durante un período de dos años, y estaba vinculada al narcotráfico del Cártel de Sinaloa.

El narcotráfico es un negocio lucrativo que genera aproximadamente 64 mil millones de dólares anuales provenientes de las ventas en Estados Unidos. México es la principal fuente de suministro para algunas drogas y un punto de tránsito para otras. Si bien no existen estimaciones fiables sobre las ganancias totales de las organizaciones mexicanas de narcotráfico (las estimaciones oscilan entre 6 mil millones y 39 mil millones de dólares), se calcula que, en el caso de la cocaína, los proveedores mexicanos obtienen alrededor de 14 centavos de cada dólar gastado por los compradores minoristas en Estados Unidos.
- - A NOSOTROS Evaluación nacional del riesgo de blanqueo de capitales

La normativa se implementó para combatir el lavado de dinero, restringiendo ciertas transacciones con pesos mexicanos, divisas, metales preciosos y ahora también con bitcoin. En México, está prohibida la compra de bienes inmuebles con un valor superior a 500,200 pesos (29,239 dólares estadounidenses) en efectivo o con metales preciosos. Asimismo, está prohibida la compra de bienes como embarcaciones, automóviles, joyas, obras de arte, boletos de casino o la transferencia de acciones o participaciones con un valor superior a 200,000 pesos (11,691 dólares estadounidenses).

“Para lograr este objetivo, la Ley establece normas para identificar y notificar ciertas transacciones o actividades que la Ley define como 'vulnerables', ya que podrían ser utilizadas por grupos del crimen organizado para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.”
- - Resumen de Martindale sobre la ley mexicana contra el lavado de dinero

Las empresas relacionadas con Bitcoin ahora deben presentar informes sobre actividades vulnerables a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (Secretaría de Hacienda de México). Esta ley les obliga a identificar a sus clientes y usuarios, conservar y salvaguardar la documentación, notificar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y designar a una persona responsable del cumplimiento de la normativa.

La introducción de esta ley provocó pérdidas de ingresos en algunos sectores. Según se informó... El Correo de WashingtonLa casa de subastas Morton experimentó una caída de entre el 25 y el 30 por ciento en las ventas. Según el director de la casa de subastas, Luis C. López Morton, los clientes tenían miedo de realizar compras en efectivo: «Se sienten incómodos. Sienten que el gobierno los está vigilando».

Aún está por verse si esta regulación se aplicará a las empresas de bitcoin. Sin embargo, hay empresas que están avanzando a toda marcha en la incorporación de monedas digitales a sus infraestructuras existentes.

Recientemente, MercadoLibre México anunció que su plataforma de pagos, MercadoPago, integró pagos con Bitcoin. MercadoLibre, fundada por Marcos Galperín, emplea a más de 3,000 personas y opera en 12 países de Centroamérica y Sudamérica.

Si el experimento de MercadoLibre con bitcoin tiene éxito, la plataforma podría acelerar su adopción en toda Sudamérica. La plataforma se enorgullece de 90 millones de usuarios.