Le Mexique avait déjà interdit de nombreux achats en espèces ; désormais, le Bitcoin est inclus.
À l'heure actuelle, les entreprises de bitcoin émergent et se développent au Mexique ; toutefois, de nouvelles règles s'appliqueront à la monnaie numérique.
Un article récent de La Déclaration universelle des L'article laissait entendre que le Service d'administration fiscale mexicain (SAT) interdirait l'utilisation du bitcoin par crainte de blanchiment d'argent. Or, selon un article récent du blogueur Victor Hernández, cette information était erronée. Bien que la réglementation relative au bitcoin ait évolué, il n'est en aucun cas interdit.
Le Bitcoin sera désormais réglementé par la loi fédérale sur la prévention et l'identification des opérations avec des ressources illicites, une loi anti-blanchiment d'argent établie en 2013.
Selon Mónica Ramírez Chimal, fondatrice et associée du cabinet de conseil ASSERTO RSC, basé à Mexico, la réglementation concernera quinze activités vulnérables au blanchiment d'argent. « La réglementation de ces activités […] est conforme aux normes internationales telles que celles du Groupe d'action financière (GAFI) et les directives de l'Union européenne. »
L'ancien président mexicain, Felipe Calderón, a promulgué cette loi afin de lutter contre la criminalité transnationale. « La prévention du blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme constituent un élément fondamental de la stratégie globale de l'État contre le crime organisé », avait-il déclaré à l'époque.
Le Mexique n'est pas étranger au blanchiment d'argent. Les cartels de la drogue mexicains sont responsables de flux financiers considérables entrant et sortant du pays. Le magazine Zeta, primé à de nombreuses reprises, a récemment publié un article sur la mise en examen de deux hommes, Ayon Diaz et Contreras Arriaga, accusés d'avoir utilisé plusieurs « casas de cambio » (bureaux de change) à Tijuana. Plus de 45 millions de dollars ont été blanchis. entre des banques mexicaines et américaines sur une période de deux ans, et était liée au trafic de drogue du cartel de Sinaloa.
Le trafic de drogue est une activité lucrative générant environ 64 milliards de dollars par an grâce aux ventes aux États-Unis. Le Mexique est la principale source d'approvisionnement pour certaines drogues et un point de transit pour d'autres. Bien qu'il n'existe pas d'estimations fiables des revenus totaux des organisations mexicaines de trafic de drogue (les estimations varient de 6 à 39 milliards de dollars), pour la cocaïne, les fournisseurs mexicains gagneraient environ 14 centimes pour chaque dollar dépensé par les consommateurs américains.
- - NOUS Évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent
Cette réglementation a été mise en place pour lutter contre le blanchiment d'argent en imposant des restrictions sur certaines transactions effectuées en pesos, en devises étrangères, en métaux précieux et désormais en bitcoins. Au Mexique, il est interdit d'acquérir un bien immobilier d'une valeur supérieure à 500 200 pesos (29 239 dollars américains) en espèces ou en métaux précieux. L'achat de biens tels que bateaux, voitures, bijoux, œuvres d'art, billets de jeux ou le transfert d'actions ou de parts sociales d'une valeur supérieure à 200 000 pesos (11 691 dollars américains) est également interdit.
« Afin d’atteindre cet objectif, la loi établit des règles visant à identifier et à signaler certaines transactions ou activités qu’elle qualifie de « vulnérables », car elles pourraient être utilisées par des groupes criminels organisés à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. »
- - Aperçu de Martindale sur la loi mexicaine contre le blanchiment d'argent
Les entreprises liées au Bitcoin sont désormais tenues de soumettre des rapports sur leurs activités vulnérables à la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, le ministère des Finances mexicain. En vertu de cette loi, elles ont l'obligation d'identifier leurs clients et utilisateurs, de conserver et de protéger la documentation, de déposer les notifications requises auprès du ministère des Finances et de désigner un responsable de la conformité.
L'introduction de cette loi a entraîné des pertes de revenus pour certains secteurs d'activité. Comme l'ont rapporté les Washington postLa maison de ventes aux enchères Morton a enregistré une baisse de 25 à 30 % de son chiffre d'affaires. Selon son directeur, Luis C. Lopez Morton, les clients hésitaient à payer en espèces : « Ils sont mal à l'aise. Ils ont l'impression d'être surveillés par le gouvernement. »
Il reste à voir si cette réglementation s'appliquera aux entreprises du secteur du bitcoin. Cependant, certaines d'entre elles s'activent déjà pour intégrer les cryptomonnaies à leurs infrastructures existantes.
Plus récemment, MercadoLibre Mexique a annoncé l'intégration des paiements en Bitcoin à sa plateforme de paiement MercadoPago. Fondée par Marcos Galperín, MercadoLibre emploie plus de 3 000 personnes et est présente dans 12 pays d'Amérique centrale et du Sud.
Si l'expérience de MercadoLibre avec le bitcoin s'avère concluante, la plateforme pourrait faciliter son adoption dans toute l'Amérique du Sud. La plateforme se targue de 90 millions d'utilisateurs.
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