La SEC inculpe Ripple – et autres mesures d'application de la loi majeures de 2020

Bien que l'issue finale reste incertaine, l'annonce cette semaine de la mise en examen de Ripple et de ses principaux dirigeants par la SEC pour une offre de titres numériques non enregistrée constitue probablement la plus importante action jamais intentée contre un projet crypto. Auparavant, le record était détenu par Telegram. Dans cette affaire, la procédure engagée par la SEC pour infraction à la législation boursière s'est finalement conclue en juin par un accord avec Telegram, qui a accepté de payer une amende civile de 18.5 millions de dollars et de rembourser plus de 1.2 milliard de dollars aux investisseurs de son ICO. Il s'agissait de loin du plus important règlement à l'amiable de l'année dans le secteur des cryptomonnaies, même si d'autres affaires notables ont eu lieu.

Le célèbre escroc John McAfee a été arrêté en Espagne en octobre et inculpé pour avoir promu des ICO sans révéler qu'il était rémunéré à cette fin. Selon l'acte d'accusation, McAfee aurait perçu environ 23 millions de dollars en actifs numériques, qu'il aurait ensuite encaissés, laissant les investisseurs avec des actifs que la SEC qualifie de « pratiquement sans valeur ».

L'acteur et expert en arts martiaux Steven Seagal a lui aussi appris à ses dépens en 2020 qu'il n'était pas au-dessus des lois et a conclu un accord à l'amiable avec la SEC pour avoir omis de déclarer les paiements reçus en échange de la promotion de Bitcoiin2Gen. La SEC a déclaré que Seagal s'était vu promettre entre 250 000 et 750 000 dollars en jetons pour ce travail, et que son soutien médiatique, sans qu'il ait révélé être rémunéré, constituait une violation des dispositions anti-promotion de la législation fédérale sur les valeurs mobilières.

Parmi les autres actions, on peut citer :

• Le PDG de Boon Tech, Rajesh Pavithran, est inculpé de fraude en lien avec l'ICO de Boon Coin, d'un montant de 5 millions de dollars.

Rajesh Pavithran

• Marcus Andrade, fondateur d'AML Bitcoin, est inculpé de fraude et d'infraction à la législation boursière concernant l'ICO de 5.6 millions de dollars d'AML Bitcoin – un jeton qu'il prétendait être une « version nouvelle et améliorée du bitcoin ». Ce qui était faux.
  Marcus Andrade avec le gouverneur de Californie, Gavin Newsom

• La SEC a suspendu l'ICO de Meta 1 Coin, la qualifiant de fraude boursière en cours perpétrée par l'ancien sénateur de l'État de Washington, David Schmidt, ainsi que par le couple floridien Robert Dunlap et Nicole Bowdler.
  L'ancien sénateur d'État David Schmidt et ses coaccusés Robert Dunlap et Nicole Bowdler.

• La SEC a inculpé le criminel condamné Boaz Manor pour avoir levé plus de 30 millions de dollars auprès de centaines d'investisseurs dans le cadre d'une ICO frauduleuse liée à CG Blockchain Inc et BCT Inc. Manoir de Boaz

• Entreprise de San José BitClave concluant un accord avec la SEC et acceptant de verser à ses investisseurs une compensation financière pour son ICO de 25 millions de dollars de Consumer Activity Tokens (CAT) de 2017, que la SEC a conclu être une offre de titres.

Hormis l'accord avec Telegram, les amendes et règlements conclus avec les acteurs du secteur des cryptomonnaies font pâle figure comparés aux actions de la SEC contre une pléiade de marques et d'institutions malhonnêtes, dont beaucoup figuraient déjà parmi les suspects en 2019 (voir ci-dessous). Parmi elles cette année :

17 décembre : Robin des Bois
La société à l'origine de la célèbre application d'investissement est accusée de ne pas avoir révélé à ses clients qu'elle était rémunérée par des sociétés de courtage pour leur orienter ses utilisateurs, et de ne pas avoir « rempli son obligation de rechercher les meilleures conditions raisonnables disponibles pour exécuter les ordres de ses clients ». Robinhood Financial accepte de verser 65 millions de dollars pour régler l'affaire.

9 décembre : General Electric
GE versera 200 millions de dollars pour régler les accusations liées à des informations trompeuses fournies aux investisseurs concernant ses bénéfices.

8 décembre : Bluecrest Capital
Un conseiller en investissements basé au Royaume-Uni devra verser 170 millions de dollars pour régler des accusations liées à des informations insuffisantes, des déclarations erronées importantes et des omissions trompeuses.

13 novembre : Wells Fargo
La SEC accuse l'ancien PDG de Wells Fargo, John G. Stumpf, et la directrice de la banque communautaire de Wells Fargo, Carrie L. Tolstedt, d'avoir prétendument induit les investisseurs en erreur quant au succès de la banque communautaire.

22 octobre : Goldman Sachs
La banque d'investissement est inculpée en vertu de la loi américaine sur les pratiques de corruption à l'étranger (Foreign Corrupt Practices Act) pour un système de corruption en Malaisie – Goldman Sachs accepte de verser 1 milliard de dollars pour régler l'affaire.

30 septembre : Morgan Stanley
La banque d'investissement accepte de payer 5 millions de dollars pour infractions à la réglementation sur la vente à découvert.

29 septembre : JP Morgan
La banque d'investissement accepte de verser 35 millions de dollars pour régler les accusations de manipulation frauduleuse des marchés de titres du Trésor américain.

28 septembre : Fiat Chrysler
Le constructeur automobile devra verser 9.5 millions de dollars pour régler les accusations liées à des déclarations trompeuses concernant les systèmes de contrôle des émissions de ses véhicules.

24 septembre : BMW
Le constructeur automobile allemand accepte de verser 18 millions de dollars pour avoir diffusé des informations inexactes et trompeuses à ses investisseurs.

13 août : Hertz
La SEC accuse l'ancien PDG de Hertz, Mark Frissora, d'avoir aidé et encouragé l'entreprise à déposer des états financiers et des informations inexacts.

10 août : Interactive Brokers
La société de courtage accepte de verser 38 millions de dollars pour régler les accusations liées à des omissions répétées de déclaration d'activités suspectes.

18 mai : KPMG
La SEC conclut un accord à l'amiable avec trois anciens associés du cabinet d'audit KPMG pour fraude aux examens.

12 mai : Morgan Stanley Smith Barney
MSSB accepte de verser 5 millions de dollars aux investisseurs lésés par la fourniture d'informations trompeuses à ses clients.

6 mai : Bloomberg Tradebook LLC
La SEC conclut un accord à l'amiable avec Bloomberg Tradebook pour fausse déclaration importante.

6 avril : Cantor Fitzgerald & Co
L'entreprise accepte de verser 3.2 millions de dollars pour régler les accusations liées à la fourniture d'informations incomplètes et inexactes sur les transactions de titres pendant près de cinq ans.

27 février : Wells Fargo
La SEC ordonne à Wells Fargo de payer une amende de 35 millions de dollars pour indemniser les investisseurs lésés, la banque n'ayant pas suffisamment supervisé ses conseillers en placement ni les recommandations faites aux investisseurs particuliers.

7 février : Wells Fargo
La SEC accuse la banque d'avoir induit les investisseurs en erreur, d'avoir ouvert de faux comptes pour des clients qui n'en avaient pas fait la demande et d'avoir vendu des produits inutiles. Wells Fargo accepte de verser 3 milliards de dollars à la SEC et au ministère de la Justice, dont une partie sera restituée aux investisseurs lésés.

2019

18 décembre : MetLife
La SEC accuse le géant de l'assurance d'avoir enfreint les dispositions de la loi fédérale sur les valeurs mobilières relatives à la tenue des livres et registres et aux contrôles comptables internes. MetLife accepte de verser 10 millions de dollars à l'amiable.

16 décembre : Goldman Sachs
Tim Leissner, cadre chez Goldman Sachs, est accusé de corruption. Il aurait obtenu des millions de dollars en versant des pots-de-vin à divers fonctionnaires afin d'obtenir des contrats lucratifs pour Goldman Sachs, en violation de la loi américaine sur les pratiques de corruption à l'étranger (FCPA). Leissner a accepté un accord à l'amiable pour environ 43 millions de dollars.

9 décembre : Jefferies LLC
La SEC annonce que le courtier Jefferies LLC versera près de 4 millions de dollars pour régler les accusations de gestion inappropriée de certificats de dépôt américains « pré-émis ».

6 décembre : Ericsson
La société suédoise Telefonaktiebolaget LM Ericsson est accusée d'avoir participé à un vaste système de corruption impliquant le recours à de faux consultants pour verser secrètement des fonds à des responsables gouvernementaux dans plusieurs pays. Ces pots-de-vin ont rapporté à Ericsson des centaines de millions de dollars de profits. Ericsson a accepté de verser plus d'un milliard de dollars à la SEC et au département de la Justice américain.

27 septembre : Fiat Chrysler
La SEC accuse Fiat Chrysler d'avoir induit les investisseurs en erreur quant au nombre de véhicules neufs vendus chaque mois aux États-Unis, présentant ainsi une image trompeuse de la situation financière de l'entreprise. FCA US et Fiat Chrysler Automobiles ont accepté de verser 40 millions de dollars pour régler l'affaire.

27 septembre : HerbaLife
Herbalife Nutrition accepte de verser 20 millions de dollars pour régler les accusations selon lesquelles elle aurait fait de fausses déclarations et des déclarations trompeuses concernant son modèle commercial en Chine dans de nombreux documents réglementaires américains sur une période de six ans.

27 septembre : Mylan
La SEC accuse le géant pharmaceutique Mylan d'avoir surfacturé Medicaid de plusieurs centaines de millions de dollars pour l'EpiPen, son produit phare générant le plus de revenus et de bénéfices. Mylan accepte un accord à l'amiable pour 30 millions de dollars.

23 septembre : PwC
Le cabinet PricewaterhouseCoopers LLP est accusé de manquements à la déontologie dans le cadre de 19 missions pour le compte de 15 sociétés cotées à la SEC et de violation des règles d'indépendance des auditeurs pour une mission auprès d'un émetteur, au cours de laquelle le cabinet a réalisé des prestations autres que d'audit interdites. PwC accepte de verser plus de 7.9 millions de dollars pour régler l'affaire.

23 septembre : Nissan
La SEC a porté plainte pour fraude contre Nissan, son ancien PDG Carlos Ghosn et son ancien directeur Greg Kelly concernant des informations financières falsifiées omettant plus de 140 millions de dollars qui devaient être versés à Ghosn à la retraite, donnant ainsi une image trompeuse de la situation financière de l'entreprise. Nissan a conclu un accord à l'amiable et a accepté de payer une amende civile de 15 millions de dollars.

16 août : Cantor Fitzgerald et BMO Capital
La SEC annonce que Cantor Fitzgerald versera plus de 647 000 $ et le courtier BMO Capital Markets Corporation versera plus de 3.9 millions de dollars pour régler les accusations de gestion inappropriée de certificats de dépôt américains (ADR) « pré-émis ».

24 juillet : Facebook
La SEC annonce des poursuites contre Facebook pour avoir communiqué de manière trompeuse sur les risques d'utilisation abusive des données de ses utilisateurs. Facebook accepte de verser 100 millions de dollars pour clore l'affaire.

15 juillet : Nomura
La SEC engage deux poursuites connexes contre Nomura Securities International pour défaut de surveillance adéquate des négociateurs de titres adossés à des créances hypothécaires. Nomura accepte de rembourser environ 25 millions de dollars aux clients lésés.

27 juin : State Street
State Street accepte de verser 88 millions de dollars à la SEC pour régler une affaire de surfacturation de fonds communs de placement et d'autres clients de sociétés d'investissement enregistrées pour des dépenses liées à la garde des actifs des clients par la firme.

20 juin : Walmart
La SEC accuse Walmart d'avoir enfreint la loi américaine sur les pratiques de corruption à l'étranger (FCPA) en omettant de mettre en œuvre un programme de conformité anticorruption adéquat pendant plus de dix ans. Walmart accepte de verser plus de 144 millions de dollars pour régler les accusations de la SEC et environ 138 millions de dollars pour clore les poursuites pénales parallèles engagées par le département de la Justice des États-Unis, soit un total de plus de 282 millions de dollars.

17 juin : KPMG
La SEC accuse KPMG d'avoir falsifié des rapports d'audit antérieurs après avoir reçu des informations confidentielles concernant des inspections menées par le PCAOB (Public Company Accounting Oversight Board). La SEC constate également que plusieurs auditeurs de KPMG ont triché lors d'examens de formation internes en partageant indûment des réponses et en manipulant les résultats. KPMG accepte de régler ces accusations à l'amiable et de payer une amende de 50 millions de dollars.

22 mars : Merrill Lynch
La SEC annonce que Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated versera plus de 8 millions de dollars pour régler les accusations de gestion inappropriée de certificats de dépôt américains (ADR) « pré-émis ».

14 mars : Volkswagen
La SEC accuse Volkswagen et son ancien PDG d'avoir escroqué des investisseurs obligataires dans le cadre de la fraude aux émissions du « Clean Diesel ». En dissimulant ce système d'émissions frauduleuses, Volkswagen a empoché des centaines de millions de dollars en émettant des titres à des taux plus avantageux.

13 février : Deloitte
La SEC accuse Deloitte Japon d'avoir enfreint les règles d'indépendance des auditeurs – Deloitte accepte de verser 2 millions de dollars pour régler l'affaire.