बैंकों से भारतीय एक्सचेंज को झटका

मई 2014 में लॉन्च किया गया BTCXIndia, भारतीय नागरिकों को शिक्षा और ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करने के लिए बनाया गया था। संचालन के कुछ ही महीनों के भीतर, यह प्लेटफ़ॉर्म कथित तौर पर भारत का पहला ऐसा एक्सचेंज बन गया जो रीयल-टाइम ट्रेडिंग प्रदान करने में सक्षम था। जुलाई 2014 तक, कंपनी को भारत में बिटकॉइन का सबसे बड़ा ट्रेडिंग वॉल्यूम रखने वाली कंपनी के रूप में मान्यता मिल गई थी।

बिटकॉइन और अन्य आभासी मुद्राओं के नियमन से संबंधित संसाधनों की कमी के कारण, BTCXIndia ने स्व-नियमन दृष्टिकोण अपनाने का निर्णय लिया है, इस बात को ध्यान में रखते हुए कि अपने ग्राहक को जानें (KYC) और धन-शोधन-रोधी (AML) नियम जल्द ही लागू होंगे। BTCXIndia ने कहा, "हम बैंकों और अधिकारियों के साथ निरंतर संपर्क में हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि हम इस नए उद्योग में यथासंभव कानूनी रूप से अनुपालन कर रहे हैं।"

"वे अब बिटकॉइन व्यवसायों को सेवाएँ नहीं देंगे। हमने अन्य बैंकों के माध्यम से इस संभावना की जाँच की है, लेकिन ऐसा लगता है कि आज भारत में यह एक सामान्य नीति है।"
— – बीटीसीएक्सइंडिया

भारत सरकार बिटकॉइन को लेकर लगातार सतर्क रही है। भारतीय रिज़र्व बैंक के सहायक प्रबंधक अजीत प्रसाद की आशंका दिसंबर 2014 में जारी एक बयान में देखी जा सकती है। "भारतीय रिज़र्व बैंक ने आज बिटकॉइन सहित आभासी मुद्राओं (वीसी) के उपयोगकर्ताओं, धारकों और व्यापारियों को संभावित वित्तीय, परिचालन, कानूनी, ग्राहक संरक्षण और सुरक्षा संबंधी जोखिमों के बारे में आगाह किया है जिनसे वे खुद को जोखिम में डाल रहे हैं।"

बयान के समय, भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) क्रिप्टो करेंसी से जुड़े घटनाक्रमों पर शोध कर रहा था। RBI ने चिंता व्यक्त की कि बिटकॉइन बिना किसी केंद्रीय बैंक या मौद्रिक प्राधिकरण के संचालित होता है, और इसके उपयोगकर्ताओं को कई तरह के जोखिमों का सामना करना पड़ता है।

"कई अधिकार क्षेत्रों में अवैध और गैरकानूनी गतिविधियों के लिए बिटकॉइन सहित वर्चुअल करेंसी [आभासी मुद्राओं] के इस्तेमाल की कई मीडिया रिपोर्ट्स आई हैं। ऐसी पीयर-टू-पीयर अनाम/छद्मनाम प्रणालियों में प्रतिपक्षों की जानकारी का अभाव उपयोगकर्ताओं को धन शोधन विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने (एएमएल/सीएफटी) कानूनों के अनजाने उल्लंघन का शिकार बना सकता है।"
- - भारतीय रिजर्व बैंक

इस बयान के बाद, कानून प्रवर्तन एजेंसी और आर्थिक खुफिया एजेंसी , भारतीय आर्थिक प्रवर्तन महानिदेशालय (डीईआर) ने buysellbit.co.in और rbi.rbit.co.in के परिसरों पर छापा मारा। छापेमारी के दूसरे दिन, प्रवर्तन निदेशालय ने एक बयान जारी कर कहा, "हम उन लोगों का पता लगा रहे हैं जिन्होंने इन सेवाओं का लाभ उठाया और जिनसे उन्होंने ये सेवाएं लीं।"

यदि लेन-देन विभिन्न देशों में हुआ है तो यह विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के दायरे में आएगा, जबकि यदि यह देश के भीतर हुआ है तो यह धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के दायरे में आएगा।
- - प्रवर्तन निदेशालय

इन घटनाओं के बाद से इस बात पर काफ़ी चर्चा हुई है कि बिटकॉइन और अन्य आभासी मुद्राओं को किस रूप में देखा जाना चाहिए। हालाँकि भारत में बिटकॉइन को अवैध नहीं माना जाता है, लेकिन इस विषय पर मौजूदा कानूनी और नियामक स्पष्टीकरण का अभाव है। आभासी मुद्राएँ क्या हैं और अदालत में उनके साथ कैसा व्यवहार किया जाना चाहिए, इसकी परिभाषा लगातार जाँच के दायरे में है। BTCXIndia का कहना है कि भारत में नियामक स्थिति स्पष्ट होने के बाद, इनका व्यापार फिर से शुरू हो जाएगा।