मेक्सिको में पहले से ही कई तरह की नकद खरीदारी पर प्रतिबंध है, अब बिटकॉइन भी इसमें शामिल है

द्वारा एक हालिया लेख एल यूनिवर्सल इसमें यह संकेत दिया गया था कि मैक्सिकन सरकार की कर शाखा, सर्विसियो डी एडमिनिस्ट्रेशन ट्रिब्यूटारिया (SAT), मनी लॉन्ड्रिंग की चिंताओं के कारण बिटकॉइन के इस्तेमाल पर प्रतिबंध लगाएगी। ऑनलाइन ब्लॉगर विक्टर हर्नांडेज़ की हालिया पोस्ट के अनुसार, जारी किया गया लेख गलत था। हालाँकि बिटकॉइन के व्यवहार में बदलाव किए गए हैं, लेकिन इसे किसी भी तरह से प्रतिबंधित नहीं किया गया है।

बिटकॉइन को अब अवैध संसाधनों के साथ संचालन की रोकथाम और पहचान पर संघीय कानून के तहत विनियमित किया जाएगा, जो एक धन शोधन विरोधी कानून है जिसे 2013 में स्थापित किया गया था।

मेक्सिको सिटी स्थित परामर्श फर्म, ASSERTO RSC की संस्थापक और साझेदार, मोनिका रामिरेज़ चिमाल के अनुसार, यह विनियमन उन पंद्रह गतिविधियों को प्रभावित करेगा जो मनी लॉन्ड्रिंग की चपेट में हैं। "इन गतिविधियों का विनियमन[...] वित्तीय कार्रवाई कार्य बल और यूरोपीय संघ के निर्देशों जैसे अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप है।"

मेक्सिको के पूर्व राष्ट्रपति, फेलिप काल्डेरोन ने अंतरराष्ट्रीय अपराध से निपटने के प्रयास में इस विनियमन पर हस्ताक्षर करके इसे कानून बना दिया। उन्होंने उस समय कहा था, "धन शोधन की रोकथाम और वित्तीय आतंकवाद से निपटना संगठित अपराध के विरुद्ध राज्य की व्यापक रणनीति का एक मूलभूत हिस्सा है।"

मेक्सिको मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कोई अजनबी नहीं है। मैक्सिकन ड्रग कार्टेल देश में आने-जाने वाली भारी मात्रा में धनराशि के लिए ज़िम्मेदार हैं। पुरस्कार विजेता ज़ीटा पत्रिका ने हाल ही में दो लोगों, अयोन डियाज़ और कॉन्ट्रेरास अरियागा, पर अभियोग की रिपोर्ट दी है, जिन पर तिजुआना में कई "कैसास डे कैम्बियो", यानी मुद्रा विनिमय घरों का इस्तेमाल करने का आरोप है। 45 मिलियन डॉलर से अधिक की धनराशि का शोधन किया गया यह घोटाला दो वर्ष की अवधि में मैक्सिको और संयुक्त राज्य अमेरिका के बैंकों के बीच हुआ था, तथा इसका संबंध सिनालोआ कार्टेल के मादक पदार्थों की तस्करी से था।

"ड्रग्स की तस्करी एक नकद कारोबार है, जिसकी अमेरिका में बिक्री से अनुमानित 64 अरब डॉलर सालाना की कमाई होती है। मेक्सिको कुछ ड्रग्स की आपूर्ति का प्राथमिक स्रोत है और कुछ के लिए पारगमन बिंदु। हालाँकि इस बात का कोई विश्वसनीय अनुमान नहीं है कि मैक्सिकन ड्रग तस्कर संगठन कुल मिलाकर कितना कमाते हैं (अनुमान 6 अरब डॉलर से 39 अरब डॉलर तक है), कोकीन के लिए, अनुमान है कि मैक्सिकन आपूर्तिकर्ता संयुक्त राज्य अमेरिका में खुदरा खरीदारों द्वारा खर्च किए गए प्रत्येक डॉलर का लगभग 14 सेंट कमाते हैं।"
- - हम राष्ट्रीय धन शोधन जोखिम मूल्यांकन

पेसो, विदेशी मुद्रा, कीमती धातुओं और अब बिटकॉइन के इस्तेमाल से होने वाले कुछ लेन-देन पर प्रतिबंध लगाकर, मनी लॉन्ड्रिंग की इन समस्याओं से निपटने के लिए यह नियम लागू किया गया था। मेक्सिको में कोई भी व्यक्ति नकद या कीमती धातुओं से $500,200 पेसो (US$29,239) से अधिक मूल्य की अचल संपत्ति नहीं खरीद सकता। नाव, कार, आभूषण, कलाकृतियाँ, जुए के टिकट जैसी वस्तुओं की खरीद या $200,000 पेसो (US$11,691) से अधिक मूल्य के शेयरों या इक्विटी कोटा के हस्तांतरण पर भी प्रतिबंध है।

"इस उद्देश्य को पूरा करने के लिए, कानून कुछ लेनदेन या गतिविधियों की पहचान करने और उन्हें अधिसूचित करने के लिए नियम निर्धारित करता है, जिन्हें कानून 'असुरक्षित' के रूप में परिभाषित करता है, क्योंकि उनका उपयोग संगठित अपराध समूहों द्वारा धन शोधन या आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए किया जा सकता है।"
- - मार्टिंडेल मेक्सिको के धन शोधन विरोधी कानून का अवलोकन

बिटकॉइन से जुड़ी कंपनियों से अब यह अपेक्षा की जाती है कि वे मेक्सिको के वित्त मंत्रालय, सेक्रेटेरिया डे हैसिंडा वाई क्रेडिटो पब्लिको को अपनी संवेदनशील गतिविधियों की रिपोर्ट प्रस्तुत करें। इस कानून के तहत, ग्राहकों और उपयोगकर्ताओं की पहचान करना, दस्तावेज़ों को सुरक्षित रखना और उनकी सुरक्षा करना, वित्त मंत्रालय को संबंधित सूचनाएं दर्ज कराना और अनुपालन के लिए एक व्यक्ति को नियुक्त करना अनिवार्य है।

इस कानून के लागू होने से कुछ उद्योगों की आय में कमी आई। जैसा कि रिपोर्ट में बताया गया है वाशिंगटन पोस्टमॉर्टन नीलामी घर में बिक्री में 25 से 30 प्रतिशत की गिरावट देखी गई। नीलामी घर के निदेशक लुइस सी. लोपेज़ मॉर्टन के अनुसार, ग्राहक नकद खरीदारी करने से डर रहे थे, "वे असहज महसूस कर रहे थे। उन्हें लग रहा था कि सरकार उन पर नज़र रख रही है।"

यह देखना अभी बाकी है कि इस नियमन का असर बिटकॉइन कंपनियों पर भी पड़ेगा या नहीं। हालाँकि, कुछ कंपनियाँ अपने मौजूदा ढाँचे में डिजिटल मुद्राओं को शामिल करने की दिशा में तेज़ी से आगे बढ़ रही हैं।

हाल ही में, मर्काडोलिब्रे मेक्सिको ने घोषणा की है कि उसके भुगतान प्लेटफ़ॉर्म मर्काडोपागो ने बिटकॉइन भुगतानों को एकीकृत कर दिया है। मर्काडोलिब्रे की स्थापना मार्कोस गैल्पेरिन ने की थी, यह 3,000 से ज़्यादा लोगों को रोज़गार देता है और मध्य और दक्षिण अमेरिका के 12 देशों में काम करता है।

अगर बिटकॉइन के साथ मर्काडोलिब्रे का प्रयोग सफल रहा, तो यह प्लेटफ़ॉर्म पूरे दक्षिण अमेरिका में अपनाए जाने को आसान बना सकता है। यह प्लेटफ़ॉर्म दावा करता है 90 लाख उपयोगकर्ताओं.