एसईसी ने रिपल पर आरोप लगाए – और 2020 की अन्य प्रमुख प्रवर्तन कार्रवाइयां

हालाँकि अंतिम परिणाम अभी आना बाकी है, इस हफ़्ते आई यह खबर कि SEC, रिपल और उसके शीर्ष अधिकारियों पर एक अपंजीकृत डिजिटल एसेट सिक्योरिटी पेशकश के लिए आरोप लगा रहा है, संभवतः किसी भी क्रिप्टो प्रोजेक्ट के ख़िलाफ़ अब तक की सबसे बड़ी कार्रवाई होगी। इससे पहले, यह रिकॉर्ड टेलीग्राम के नाम था। उस मामले में, प्रतिभूति कानूनों के उल्लंघन के लिए उसके ख़िलाफ़ SEC की कार्रवाई अंततः जून में सुलझ गई, जब टेलीग्राम ने $18.5 मिलियन का नागरिक जुर्माना भरने और उसके ICO में खरीदारी करने वाले लोगों को $1.2 बिलियन से ज़्यादा वापस करने पर सहमति जताई। यह इस साल का सबसे बड़ा क्रिप्टो समझौता था - लेकिन इसके अलावा भी कई उल्लेखनीय कार्रवाईयाँ हुईं।

प्रसिद्ध बदमाश जॉन मैकेफी को अक्टूबर में स्पेन में गिरफ्तार किया गया और उन पर बिना यह बताए कि उन्हें इसके लिए भुगतान किया जा रहा है, ICO को बढ़ावा देने का आरोप लगाया गया। आरोपों में कहा गया है कि मैकेफी को लगभग 23 मिलियन डॉलर की डिजिटल संपत्ति का भुगतान किया गया और उसे भुना लिया गया, जबकि निवेशकों के पास ऐसी संपत्तियाँ बची रहीं जिन्हें SEC "अनिवार्य रूप से बेकार" बताता है।

अभिनेता और मार्शल आर्टिस्ट स्टीवन सीगल को भी 2020 में पता चला कि वे कानून से ऊपर नहीं हैं और उन्होंने बिटकॉइन2जेन को बढ़ावा देने के लिए मिले भुगतान का खुलासा न करने के आरोपों का निपटारा कर लिया। एसईसी ने कहा कि सीगल को इस काम के लिए 250,000 डॉलर और 750,000 डॉलर के टोकन देने का वादा किया गया था - और बिना यह बताए कि उन्हें भुगतान किया जा रहा है, उनका सेलिब्रिटी विज्ञापन संघीय प्रतिभूति कानूनों के दलाली-विरोधी प्रावधानों का उल्लंघन था।

अन्य कार्यवाहियां शामिल हैं;

• बून टेक के सीईओ राजेश पवित्रन पर 5 मिलियन डॉलर के बून कॉइन आईसीओ के संबंध में धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया है।

राजेश पवित्रन

• एएमएल बिटकॉइन के संस्थापक मार्कस एंड्रेड पर 5.6 मिलियन डॉलर के एएमएल बिटकॉइन आईसीओ से संबंधित धोखाधड़ी और प्रतिभूति कानूनों के उल्लंघन का आरोप लगाया गया है - एक टोकन जिसके बारे में उन्होंने दावा किया था कि वह "बिटकॉइन का नया और बेहतर संस्करण" है। ऐसा नहीं था।
  कैलिफोर्निया के गवर्नर गेविन न्यूसम के साथ मार्कस एंड्रेड

• एसईसी ने मेटा 1 कॉइन आईसीओ पर रोक लगा दी है, क्योंकि उसने इसे वाशिंगटन राज्य के पूर्व सीनेटर डेविड श्मिट तथा फ्लोरिडा के दम्पति रॉबर्ट डनलप और निकोल बोडलर द्वारा किया गया एक जारी प्रतिभूति धोखाधड़ी बताया है।
  पूर्व राज्य सीनेटर डेविड श्मिट और उनके सह-अभियुक्त रॉबर्ट डनलप और निकोल बोडलर।

• एसईसी ने दोषी अपराधी बोअज़ मैनर पर सीजी ब्लॉकचेन इंक और बीसीटी इंक से संबंधित धोखाधड़ी वाले आईसीओ में सैकड़ों निवेशकों से 30 मिलियन डॉलर से अधिक की राशि जुटाने का आरोप लगाया है। बोअज़ मनोर

• सैन जोस फर्म BitClave एसईसी के साथ समझौता करना और अपने निवेशकों को 2017 के 25 मिलियन डॉलर के उपभोक्ता गतिविधि टोकन (कैट) आईसीओ के लिए मौद्रिक राहत देने पर सहमत होना, जिसके बारे में एसईसी ने निष्कर्ष निकाला कि यह एक प्रतिभूति पेशकश थी।

टेलीग्राम समझौते को छोड़ दें, तो क्रिप्टो खिलाड़ियों के ख़िलाफ़ लगाए गए जुर्माने और समझौतों को, नामी ब्रांड्स और संस्थानों के एक बड़े समूह के ख़िलाफ़ SEC की कार्रवाई की तुलना में 'छोटी-मोटी' कार्रवाई ही कहा जा सकता है - जिनमें से कई 2019 में भी शामिल थे (नीचे देखें)। इस साल शामिल हैं;

17 दिसंबर: रॉबिनहुड
इस प्रसिद्ध निवेश ऐप के पीछे की कंपनी पर ग्राहकों को यह न बताने का आरोप है कि उसे अपने उपयोगकर्ताओं को उन तक पहुँचाने के लिए ट्रेडिंग फर्मों द्वारा भुगतान किया जा रहा है – और वह "ग्राहकों के ऑर्डर पूरे करने के लिए सर्वोत्तम और उचित शर्तें तलाशने के अपने कर्तव्य को पूरा करने में विफल" रही है। रॉबिनहुड फाइनेंशियल ने आरोपों का निपटारा करने के लिए 65 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति जताई है।

9 दिसंबर: जनरल इलेक्ट्रिक
जी.ई. अपने मुनाफे के बारे में निवेशकों को गुमराह करने से संबंधित आरोपों का निपटान करने के लिए 200 मिलियन डॉलर का भुगतान करेगी।

8 दिसंबर: ब्लूक्रेस्ट कैपिटल
ब्रिटेन स्थित निवेश सलाहकार को 170 मिलियन डॉलर का भुगतान करना होगा तथा अपर्याप्त खुलासे, महत्वपूर्ण गलतबयानी और भ्रामक चूक से संबंधित आरोपों का निपटान करना होगा।

13 नवंबर: वेल्स फ़ार्गो
एसईसी ने वेल्स फार्गो के पूर्व सीईओ जॉन जी. स्टम्पफ और वेल्स फार्गो के कम्युनिटी बैंक के प्रमुख कैरी एल. टॉल्स्टेड पर कम्युनिटी बैंक की सफलता के बारे में निवेशकों को कथित रूप से गुमराह करने का आरोप लगाया है।

22 अक्टूबर: गोल्डमैन सैक्स
निवेश बैंक पर मलेशियाई रिश्वतखोरी योजना के लिए विदेशी भ्रष्ट आचरण अधिनियम के तहत आरोप लगाया गया है - गोल्डमैन सैक्स इस मामले को निपटाने के लिए 1 बिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हो गया है।

30 सितंबर: मॉर्गन स्टेनली
निवेश बैंक शॉर्ट सेलिंग नियमों के उल्लंघन के लिए 5 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हो गया है।

29 सितंबर: जेपी मॉर्गन
निवेश बैंक ने अमेरिकी ट्रेजरी प्रतिभूतियों के धोखाधड़ीपूर्ण व्यापार में शामिल होने के आरोपों को निपटाने के लिए 35 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है।

28 सितंबर: फिएट क्रिसलर
कार निर्माता को अपने वाहनों में उत्सर्जन नियंत्रण प्रणालियों के बारे में भ्रामक बयानों से संबंधित आरोपों का निपटान करने के लिए 9.5 मिलियन डॉलर का भुगतान करना होगा।

24 सितंबर: बीएमडब्ल्यू
जर्मन आधारित कार निर्माता कंपनी ने निवेशकों को गलत और भ्रामक जानकारी जारी करने के लिए 18 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है।

13 अगस्त: हर्ट्ज़
एसईसी ने हर्ट्ज के पूर्व सीईओ मार्क फ्रिसोरा पर कंपनी को गलत वित्तीय विवरण और प्रकटीकरण दाखिल करने में सहायता करने का आरोप लगाया है।

10 अगस्त: इंटरएक्टिव ब्रोकर्स
ब्रोकरेज ने संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दाखिल करने में बार-बार विफल रहने से संबंधित आरोपों का निपटान करने के लिए 38 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है।

18 मई: केपीएमजी
एसईसी ने परीक्षा में धोखाधड़ी के लिए केपीएमजी के तीन पूर्व ऑडिट साझेदारों के खिलाफ आरोपों का निपटारा किया।

12 मई: मॉर्गन स्टेनली स्मिथ बार्नी
एमएसएसबी ने कंपनी द्वारा अपने ग्राहकों को भ्रामक जानकारी उपलब्ध कराने से नुकसान उठाने वाले निवेशकों को 5 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है।

6 मई: ब्लूमबर्ग ट्रेडबुक एलएलसी
एसईसी ने ब्लूमबर्ग ट्रेडबुक के विरुद्ध भौतिक गलतबयानी के आरोपों का निपटारा कर दिया है।

6 अप्रैल: कैंटर फिट्जगेराल्ड एंड कंपनी
कंपनी लगभग पांच वर्षों तक अपूर्ण और गलत प्रतिभूति व्यापार जानकारी उपलब्ध कराने से संबंधित आरोपों का निपटान करने के लिए 3.2 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हो गई है।

27 फ़रवरी: वेल्स फ़ार्गो
एसईसी ने वेल्स फार्गो को आदेश दिया है कि वह निवेशकों को नुकसान की भरपाई के लिए 35 मिलियन डॉलर का जुर्माना अदा करे, क्योंकि बैंक अपने निवेश सलाहकारों और खुदरा निवेशकों को दी जाने वाली सिफारिशों की उचित निगरानी करने में विफल रहा है।

7 फ़रवरी: वेल्स फ़ार्गो
एसईसी ने बैंक पर निवेशकों को गुमराह करने, उन ग्राहकों के लिए फर्जी खाते खोलने का आरोप लगाया है जिन्होंने इसके लिए कहा ही नहीं था, और अनावश्यक उत्पाद बेचने का आरोप लगाया है। वेल्स फ़ार्गो एसईसी और न्याय विभाग को 3 अरब डॉलर का भुगतान करने के लिए सहमत हो गया है - जिसका एक हिस्सा नुकसानग्रस्त निवेशकों को वापस किया जाएगा।

2019

18 दिसंबर: मेटलाइफ
एसईसी ने बीमा क्षेत्र की इस दिग्गज कंपनी पर संघीय प्रतिभूति कानून के लेखा-जोखा और आंतरिक लेखा नियंत्रण प्रावधानों का उल्लंघन करने का आरोप लगाया है। मेटलाइफ़ समझौते के लिए 10 करोड़ डॉलर देने को तैयार है।

16 दिसंबर: गोल्डमैन सैक्स
गोल्डमैन सैक्स के कार्यकारी टिम लीस्नर पर एक भ्रष्टाचार योजना में शामिल होने का आरोप है, जिसके तहत उन्होंने गोल्डमैन सैक्स के लिए आकर्षक अनुबंध हासिल करने के लिए विभिन्न सरकारी अधिकारियों को अवैध रिश्वत देकर लाखों डॉलर प्राप्त किए – यह सब विदेशी भ्रष्ट आचरण अधिनियम (एफसीपीए) का उल्लंघन है। लीस्नर लगभग 43 मिलियन डॉलर में समझौता करने के लिए सहमत हो गए हैं।

9 दिसंबर: जेफरीज़ एलएलसी
एसईसी ने घोषणा की है कि ब्रोकर-डीलर जेफरीज एलएलसी "पूर्व-जारी" अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदों के अनुचित संचालन के आरोपों को निपटाने के लिए लगभग 4 मिलियन डॉलर का भुगतान करेगा।

6 दिसंबर: एरिक्सन
स्वीडन स्थित टेलीफ़ोनैक्टीबोलागेट एलएम एरिक्सन पर एक बड़े पैमाने पर रिश्वतखोरी की योजना में शामिल होने का आरोप है, जिसमें कई देशों के सरकारी अधिकारियों को गुप्त रूप से धन पहुँचाने के लिए फर्जी सलाहकारों का इस्तेमाल किया गया था। इस रिश्वत से एरिक्सन को करोड़ों का मुनाफ़ा हुआ। एरिक्सन ने एसईसी और अमेरिकी न्याय विभाग को 1 अरब डॉलर से ज़्यादा का भुगतान करने पर सहमति जताई है।

27 सितंबर: फिएट क्रिसलर
एसईसी ने फिएट क्रिसलर पर संयुक्त राज्य अमेरिका में हर महीने बिकने वाले नए वाहनों की संख्या के बारे में निवेशकों को गुमराह करने और इस तरह कंपनी की वित्तीय स्थिति को गलत तरीके से पेश करने का आरोप लगाया है। एफसीए यूएस और फिएट क्रिसलर ऑटोमोबाइल्स ने आरोपों का निपटारा करने के लिए 40 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति जताई है।

27 सितंबर: हर्बालाइफ
हर्बालाइफ न्यूट्रिशन ने उन आरोपों को निपटाने के लिए 20 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है, जिनमें कहा गया है कि उसने छह वर्ष की अवधि में अनेक अमेरिकी नियामक फाइलिंग में अपने चीन व्यापार मॉडल के बारे में गलत और भ्रामक बयान दिए थे।

27 सितंबर: माइलान
एसईसी ने बड़ी दवा कंपनी मायलन पर अपने सबसे बड़े राजस्व और लाभ कमाने वाले उत्पाद एपिपेन के लिए मेडिकेड से करोड़ों डॉलर ज़्यादा वसूलने का आरोप लगाया है। मायलन 30 करोड़ डॉलर में समझौता करने को तैयार हो गई है।

23 सितंबर: पीडब्ल्यूसी
प्राइसवाटरहाउसकूपर्स एलएलपी पर 15 एसईसी-पंजीकृत जारीकर्ताओं की ओर से 19 अनुबंधों के संबंध में अनुचित व्यावसायिक आचरण और एक जारीकर्ता के लिए अनुबंधों के संबंध में लेखा परीक्षक स्वतंत्रता नियमों का उल्लंघन करने का आरोप है, जहाँ फर्म ने निषिद्ध गैर-लेखा परीक्षा सेवाएँ प्रदान कीं। पीडब्ल्यूसी इस मामले को निपटाने के लिए 7.9 मिलियन डॉलर से अधिक का भुगतान करने पर सहमत है।

23 सितंबर: निसान
एसईसी ने निसान, उसके पूर्व सीईओ कार्लोस घोसन और उसके पूर्व निदेशक ग्रेग केली के खिलाफ झूठे वित्तीय खुलासे से संबंधित धोखाधड़ी के आरोप दायर किए हैं, जिसमें घोसन को सेवानिवृत्ति में भुगतान किए जाने वाले 140 मिलियन डॉलर से अधिक की राशि को छोड़ दिया गया था - इस प्रकार कंपनी की वित्तीय स्थिति को गलत तरीके से चित्रित किया गया। निसान ने समझौता किया और 15 मिलियन डॉलर का नागरिक जुर्माना देने के लिए सहमत हुआ।

16 अगस्त: कैंटर फिट्ज़गेराल्ड और बीएमओ कैपिटल
एसईसी ने घोषणा की है कि कैंटर फिट्ज़गेराल्ड 647,000 डॉलर से अधिक का भुगतान करेगा और ब्रोकर बीएमओ कैपिटल मार्केट्स कॉर्पोरेशन 3.9 मिलियन डॉलर से अधिक का भुगतान "पूर्व-जारी" अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदों (एडीआर) के अनुचित संचालन के आरोपों को निपटाने के लिए करेगा।

24 जुलाई: फेसबुक
एसईसी ने फेसबुक उपयोगकर्ता डेटा के दुरुपयोग के जोखिम के बारे में भ्रामक खुलासे करने के लिए फेसबुक के खिलाफ आरोपों की घोषणा की है। फेसबुक इस मामले को निपटाने के लिए 100 करोड़ डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हुआ है।

15 जुलाई: नोमुरा
एसईसी ने नोमुरा सिक्योरिटीज इंटरनेशनल के खिलाफ दो संबंधित प्रवर्तन कार्रवाइयां शुरू की हैं, क्योंकि यह बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों में व्यापारियों की पर्याप्त निगरानी करने में विफल रहा है। नोमुरा ने नुकसानग्रस्त ग्राहकों को लगभग 25 मिलियन डॉलर वापस करने पर सहमति जताई है।

27 जून: स्टेट स्ट्रीट
स्टेट स्ट्रीट, म्यूचुअल फंडों और अन्य पंजीकृत निवेश कंपनियों के ग्राहकों से ग्राहक परिसंपत्तियों की देखरेख से संबंधित खर्चों के लिए अधिक शुल्क वसूलने के लिए SEC को 88 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हो गया है।

20 जून: वॉलमार्ट
एसईसी ने वॉलमार्ट पर एक दशक से भी ज़्यादा समय तक पर्याप्त भ्रष्टाचार-विरोधी अनुपालन कार्यक्रम चलाने में विफल रहने के कारण विदेशी भ्रष्ट आचरण अधिनियम (एफसीपीए) का उल्लंघन करने का आरोप लगाया है। वॉलमार्ट एसईसी के आरोपों का निपटारा करने के लिए 144 मिलियन डॉलर से ज़्यादा और अमेरिकी न्याय विभाग द्वारा लगाए गए समानांतर आपराधिक आरोपों के निपटारे के लिए लगभग 138 मिलियन डॉलर का भुगतान करने के लिए सहमत है - कुल मिलाकर 282 मिलियन डॉलर से ज़्यादा।

17 जून: केपीएमजी
एसईसी ने केपीएमजी पर पब्लिक कंपनी अकाउंटिंग ओवरसाइट बोर्ड (पीसीएओबी) द्वारा किए जाने वाले फर्म के निरीक्षणों के बारे में चुराई गई जानकारी प्राप्त करने के बाद पिछले ऑडिट कार्य में फेरबदल करने का आरोप लगाया है। एसईसी ने यह भी पाया है कि केपीएमजी के कई ऑडिट पेशेवरों ने आंतरिक प्रशिक्षण परीक्षाओं में उत्तरों को अनुचित तरीके से साझा करके और परीक्षा परिणामों में हेरफेर करके धोखाधड़ी की है। केपीएमजी आरोपों का निपटारा करने और 50 मिलियन डॉलर का जुर्माना देने के लिए सहमत है।

22 मार्च: मेरिल लिंच
एसईसी ने घोषणा की है कि मेरिल लिंच, पियर्स, फेनर एंड स्मिथ इंकॉर्पोरेटेड "पूर्व-जारी" अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदों (एडीआर) के अनुचित संचालन के आरोपों को निपटाने के लिए 8 मिलियन डॉलर से अधिक का भुगतान करेगा।

14 मार्च: वोक्सवैगन
एसईसी ने वोक्सवैगन और उसके पूर्व सीईओ पर "क्लीन डीज़ल" उत्सर्जन धोखाधड़ी के तहत बॉन्ड निवेशकों के साथ धोखाधड़ी करने का आरोप लगाया है। उत्सर्जन योजना को छुपाकर, वोक्सवैगन ने कंपनी के लिए अधिक आकर्षक दरों पर प्रतिभूतियाँ जारी करके करोड़ों डॉलर का लाभ कमाया।

13 फरवरी: डेलॉइट
एसईसी ने डेलोइट जापान पर लेखा परीक्षक स्वतंत्रता नियमों के उल्लंघन का आरोप लगाया - डेलोइट ने मामले को निपटाने के लिए 2 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की।