비트코인은 공식적으로 화폐, 자산, 돈, 그리고 이제는 상품이 되었습니다.

미국 상품 선물 거래위원회 (CFTC) 발표 목요일에 비트코인과 기타 가상화폐가 "상품으로 적절하게 정의된다"고 밝혔습니다. 이는 비트코인 ​​서비스 제공업체에 요금을 부과하기 위해 필요한 정의입니다.

“등록되지 않은 비트코인 ​​옵션 거래 플랫폼에 대한 첫 번째 소송에서 CFTC는 비트코인과 기타 가상 화폐가 상품거래법의 적용을 받는 상품이라고 판결했습니다.”
— – 상품선물거래위원회

CFTC는 비트코인 ​​옵션 거래 플랫폼 운영자와 그 CEO에게 "불법적으로 비트코인 ​​옵션을 제공하는 것을 중단하고 등록 없이 스왑 거래 또는 처리를 위한 시설 운영을 중단하라"고 명령하면서 입장을 명확히 했습니다.

규제 기관은 Coinflip, Inc.와 그 최고 경영자인 Francisco Riordan을 "상품 거래소법(CEA)과 CFTC 규정을 준수하지 않고 상품 옵션 거래와 관련된 활동을 수행했다"는 이유로 기소했습니다.

'상품'의 정의는 광범위합니다. 비트코인을 비롯한 가상화폐는 이 정의에 포함되며, 상품으로 정의하는 것이 타당합니다.
— — CFTC

2014년 12월, 상품선물거래위원회(CFTC) 위원장인 티모시 마사드는 워싱턴 D.C.에서 열린 미국 상원 농업, 영양, 임업 위원회에서 "CFTC는 비트코인과 같은 가상화폐에 대한 구체적인 정책이나 절차는 없지만, 이 기관의 권한은 모든 상품의 선물 및 스왑 계약에까지 확대된다"고 증언했습니다.

마사드의 증언은 더 광범위한 규제 방식을 반영하는 것으로 보입니다. 미국에서는 규제 기관들이 각 기관의 관할권에 속하는 비트코인 ​​관련 사건들과 함께 정의와 설명을 발표해 왔습니다.

"비트코인과 다른 가상화폐에 대한 기대감이 크지만, 혁신이 이 분야에서 활동하는 사람들이 상품 파생상품 시장의 모든 참여자에게 적용되는 동일한 규칙을 따르지 않아도 된다는 변명은 되지 않습니다."
— – CFTC 집행 이사 Aitan Goelman

입장을 명확히 밝힌 최초의 정부 기관 중 하나는 증권거래위원회(SEC)였습니다. 2013년 SEC는 "비트코인 기반 폰지 사기"인 비트코인 ​​저축 신탁(BTCST)과 그 설립자 트렌던 셰이버스를 상대로 소송을 제기했습니다.

고소장은 "사기성 증권 제공 및 판매"를 주장하고 있습니다. 셰이버스는 BTCST의 비트코인 ​​시장 차익거래 활동을 근거로 투자자들에게 주당 최대 7%의 이자를 허위로 약속한 혐의를 받고 있습니다. 여기에는 "비공개" 비트코인을 빠르게 또는 대량으로 매수하려는 개인에게 비트코인을 판매하는 행위도 포함됩니다.

셰이버스는 자사 회사의 투자는 "비트코인은 화폐가 아니며, 미국 정부의 규제를 받지도 않고 받을 수도 없기 때문에 증권이 아니다"라고 주장했습니다. SEC는 BTCST의 비트코인 ​​투자가 투자 계약이자 어음(note)이기 때문에 증권의 정의를 충족한다고 주장했습니다. 미국 연방지방법원은 SEC의 손을 들어주며 "비트코인이 화폐가 아니라고 결론 내릴 근거가 없다"고 판결했습니다.

금융범죄단속망(FinCEN) 또한 디지털 화폐에 대한 정의를 명확히 하며, 이를 "일부 환경에서는 화폐처럼 작동하는 교환 수단"으로 규정했습니다. FinCEN은 자금 서비스 사업자를 규제하는데, 이들은 자금송금사업자 면허 취득이 필수인데, 이는 비용이 많이 드는 절차로, 소수의 스타트업만이 감당할 수 있는 수준이고, 비트코인 ​​서비스 제공업체 중에서도 이를 달성할 수 있는 업체는 극소수에 불과합니다.

법원, SEC 및 FinCEN에 합류하여 내국세청(IRS)이 작년에 개입하여 공식적으로 발표 비트코인과 기타 가상화폐는 연방세 목적으로 재산으로 취급되어야 합니다.

일부 환경에서는 가상 화폐가 '실제' 화폐처럼 작동합니다. 즉, 미국이나 법정 통화로 지정되어 유통되고 발행 국가에서 교환 수단으로 관례적으로 사용되고 수용되는 다른 국가의 동전과 지폐입니다. 하지만 어떤 관할권에서도 법정 통화 지위를 갖지 않습니다.
— – 국세청

세무 당국의 이러한 설명에 따라 세무 당국은 "가상 화폐를 사용하는 거래에는 부동산 거래에 적용되는 일반 세무 원칙이 적용됩니다."라고 명시할 수 있습니다.

규제 문제는 비트코인 ​​업계를 양분하고 있습니다. 코인플립(Coinflip)의 CEO인 리오던(Riordan)은 정부가 암호화폐 자체를 규제하지 못하는 것이 자신의 활동을 보호해 줄 것이라고 착각했을 수 있지만, SEC는 그럼에도 불구하고 기소했습니다. 정부 규제 기관은 암호화폐가 아닌 암호화폐 활동을 규제하기 위해 존재하는 것으로 보입니다. LedgerX의 CEO 폴 추(Paul Chou)는 "연방 기관들은 시장과 참여자들을 보호하기 위한 규제 체계를 시행할 것"이라고 말했습니다.