인도와 두바이의 주요 은행들이 블록체인 무역 금융 및 송금 거래를 완료했습니다.

인도 최대 민영 은행인 ICICI 와 중동 최대 은행 중 하나인 에미레이츠 NBD 는 최근 무역 금융 및 송금 목적의 국제 블록체인 거래에 성공했다고 발표했습니다.

국제무역금융(ITF)은 수입업체와 수출업체가 금융 네트워크와 신뢰할 수 있는 중개기관을 통해 무역 위험을 최소화할 수 있도록 지원합니다. 단일 거래에는 대출, 신용장 발행, 팩토링, 수출신용장 발행, 보험 등이 포함될 수 있으며, 이는 단일 선적에 대한 거래에만 국한되지 않습니다.

이 과정은 일반적으로 2~3일이 소요되고, 긴 서류 작업이 필요하며, 국제 배송과 서류 전달을 위한 택배가 필요합니다. 이러한 중개업체 이용 비용은 수출입 업계의 주요 골칫거리였으며, 블록체인 기술은 이러한 비용을 거의 완전히 없앨 수 있는 열쇠를 쥐고 있을 수 있습니다.

세계경제포럼과 딜로이트는 최근 130페이지 분량의 보고서 " 금융 인프라의 미래 "를 발표했는데, 이 보고서에서는 블록체인 기술이 금융 서비스를 어떻게 재편할 수 있는지 자세히 설명하고 있습니다. 무역 금융은 보고서 전반에 걸쳐 개선 가능성이 가장 높은 금융 분야 중 하나로 언급되었습니다.

"자금 조달이 거래에 필수적인 부분이 된 이후, 이 시장은 연간 10조 달러 이상으로 크게 성장했습니다."
— – 세계무역기구

테스트 데이터는 뭄바이에 본사를 둔 회사와 두바이에 본사를 둔 공급업체 간의 고철 거래와 관련이 있었습니다. 블록체인 거래에 포함된 정보에는 구매 주문서, 송장, 배송 및 보험 증서가 포함되었습니다.

각 참가자는 기밀을 유지하면서 상품 소유권을 인증하고, 무역 문서를 전송하고, 신청 상태를 확인하고, 소유권을 이전할 수 있었습니다.

에미레이트 NBD에 따르면, 이 무역 애플리케이션은 "종이 문서 중심의 국제 무역 금융 프로세스를 전자 분산 원장으로 복제"합니다. 은행 및 수출업체와 같은 모든 참여자가 "변경 불가능한 원장"의 단일 데이터 세트에 실시간으로 접근할 수 있도록 합니다. 이를 통해 이해관계자들이 안전하고 암호화된 디지털 계약을 쉽게 체결할 수 있다고 에미레이트 NBD는 설명했습니다. 이 애플리케이션은 기존 은행 시스템 및 프로세스와 호환되도록 설계되어 은행들이 "기존 시스템과 프로세스를 그대로 활용할 수 있도록" 합니다.

"저는 블록체인이라는 새로운 기술이 앞으로 몇 년 안에 은행 업무에서 중요한 역할을 할 것으로 예상합니다. 블록체인은 복잡한 양자 및 다자간 은행 거래를 원활하고 빠르고 안전하게 만들어줍니다."
— – Chanda Kochhar, ICICI MD 및 CEO

국제 은행 간 송금 테스트는 뭄바이에 있는 ICICI은행 지점에서 두바이에 있는 에미레이트 NBD은행 지점으로 자금을 즉시 송금하는 방식으로 진행되었습니다. 이전에는 이 과정에 2시간에서 며칠까지 걸렸습니다.

ICICI Bank Ltd.(NYSE:IBN)는 인도 최대의 민간은행으로, 6월 30일 기준 총자산이 1,391억 4천만 달러에 달합니다. 이 은행의 네트워크는 현재 인도 전역에 17개국에 걸쳐 있으며, 4,451개의 지점과 14,073개의 ATM을 보유하고 있습니다.

에미레이트 NBD는 중동 최대 규모의 은행 그룹 중 하나이며 두바이 금융시장에 상장되어 있습니다. 12월 31일 기준 총자산은 미화 1,100억 달러입니다. UAE, 이집트, 사우디아라비아, 싱가포르, 영국 등에서 사업을 운영하고 있으며, 220개 이상의 지점과 940개 이상의 ATM을 보유하고 있으며, 70개국 출신의 9,000명 이상의 직원을 고용하고 있습니다.

에미레이츠 NBD는 두바이 미래 재단의 디지털 뱅킹 솔루션 제공업체이자 글로벌 블록체인 위원회 회원입니다. 재단은 9월 18일 스타트업 및 기업을 위한 3개월 프로그램인 두바이 미래 액셀러레이터를 시작했으며 , 두바이를 블록체인 기술 분야의 세계적인 선두 주자로 만들기 위해 블록체인 기반 기업 세 곳이 이 프로그램에 참여하고 있습니다.

에미레이트 NBD 회장인 셰이크 아메드 빈 사이드 알막툼은 첫 번째 성공적인 시범 프로젝트를 회고하며 "UAE 은행 부문에서 처음으로 시도하는 이 시범 프로젝트는 블록체인이 조직과 정부의 업무 수행 방식을 바꿀 수 있는 엄청난 잠재력을 보여준다"고 말했습니다.

"우리는 블록체인이 정부와 기업을 위한 안전하고 확장 가능하며 비용과 시간 측면에서 효율적인 디지털 생태계를 구축하는 데 있어 잠재적인 게임 체인저가 될 것으로 기대합니다. UAE에서 은행 및 지불 분야에서 디지털 혁신을 개척한 은행으로서, 은행 부문에서 이 흥미로운 기술의 미래 응용 프로그램을 테스트하는 데 앞장서게 되어 매우 기쁩니다."
— – 셰이크 아메드 빈 사이드 알 막툼, 에미레이트 NBD 회장

에미레이츠 NBD에 따르면, 해당 기술은 "엣지버브 블록체인 프레임워크(EdgeVerve Blockchain Framework)"라고 불리며, "은행 부문에 특화되어 설계되었고 다양한 비즈니스 활용 사례를 실험할 수 있도록 확장 가능한 허가형 원장"입니다. 이 기술은 인포시스(Infosys)의 자회사인 IT 솔루션 제공업체 엣지버브 시스템즈(EdgeVerve Systems) 에서 일부 제공했습니다 . 공동 개발자는 공개되지 않았습니다. 엣지버브는 블록체인 업계의 신흥 기업으로, 웹사이트에 블록체인 관련 제품, 서비스 또는 경험을 명시하고 있지 않습니다.

이 프로젝트의 유력한 파트너 후보로는 두바이 퓨처스 액셀러레이터에 선정된 세 곳의 블록체인 스타트업 중 두 곳인 블록앱스 와 컨센시스가 있습니다. 현재 이들은 액셀러레이터 프로그램 에서 두바이 정부 관계자들과 함께 제안서를 검토하고 다듬는 단계에 있습니다. 두 회사 모두 이미 마이크로소프트 애저 클라우드 플랫폼을 통해 " 서비스형 블록체인(Blockchain as a Service )" 애플리케이션을 제공하고 있습니다.

하지만 이 프로젝트는 치열한 경쟁에 직면해 있습니다. 9월 6일, 세이셸의 바클레이즈 아프리카와 아일랜드의 바클레이즈 영국은 무역 금융 분야에서 블록체인을 이용한 세계 최초의 거래를 성사시켰다고 주장했습니다 .

이번 거래는 아일랜드 농업 협동조합인 오르누아(Ornua)와 세이셸 무역 회사(Seychelles Trading Company) 모두 바클레이즈의 고객사이며, 약 100,000만 달러 상당의 버터와 치즈 수출을 보장한 것으로 알려졌습니다. 블록체인 스타트업 웨이브(Wave)는 바클레이즈 에 필요한 기술을 제공했으며, 바클레이즈는 자체 액셀러레이터 프로그램을 통해 웨이브를 후원한 바 있습니다.

Wave와 Barclays는 모두 성공적인 테스트를 거쳐 향후 어떤 형태의 서비스 제공으로든 후속 조치를 취할 계획이라고 행사 이후 밝혔습니다.

한편, 뱅크 오브 아메리카, HSBC, 메릴린치, 그리고 싱가포르 IDA는 무역 금융만을 위한 자체 컨소시엄 네트워크 구축에 착수했다고 발표했습니다 .

송금은 은행들이 다양한 블록체인에서 테스트해 온 사례도 있는데, JP Morgan은 2016년 2월에 자체 테스트 블록체인을 통해 2,200명의 고객 간에 미국 달러를 이체하는 테스트를 진행했습니다.