2026년 블록체인 플랫폼을 위한 최고의 AI 기반 사기 방지 플랫폼

동시에, 고정적인 사기 방지 규정은 이러한 변화에 발맞춰 발전하지 못했습니다. 공격 방식은 빠르게 변화하고, 대부분의 플랫폼은 여러 관할 구역에 걸쳐 운영되며, 각 관할 구역마다 고유한 규정 준수 요건이 있습니다. 이러한 요소들이 복합적으로 작용하여, 합성 신원을 탐지하는 데 있어 경직된 모델에 의존하기 어렵게 만듭니다.

결과적으로 많은 암호화폐 기업들이 새로운 위협이 나타날 때마다 조정할 수 있는 AI 기반 사기 방지 시스템으로 전환하고 있습니다. 이 글에서는 이러한 유연성이 중요한 이유, 가장 큰 영향을 미치는 기능, 그리고 웹3 기업이 위험을 보다 효과적으로 관리하는 데 도움이 되는 신원 확인 플랫폼에 대해 살펴봅니다.

블록체인 플랫폼에 맞춤형 사기 탐지 기능이 필요한 이유는 무엇일까요?

블록체인 플랫폼은 맞춤형 사기 탐지 기능이 필요합니다. 왜냐하면 블록체인 플랫폼은 맞춤형 사기 탐지 기능을 갖춰야 하기 때문입니다. 환경은 균일하지 않습니다.중앙 집중식 거래소, DeFi 프로토콜, NFT 마켓플레이스는 모두 사용자를 인증할 수 있지만, 직면하는 위험은 서로 다릅니다.

일반적인 위협 요소는 다음과 같습니다. 합성 신원 KYC(고객 신원 확인) 절차를 우회하는 데 사용됩니다. 다중 회계 보상을 활용하기 위해, 지갑 탈취, 그리고 시도 자금세탁방지(AML) 통제를 회피하다동시에 플랫폼은 여러 지역에 걸쳐 적용되는 FATF 여행 규칙과 같은 진화하는 요구 사항을 준수해야 하며, 동시에 사용자 개인 정보를 보호해야 합니다.

이는 고정된 탐지 모델에 문제를 야기합니다. 거래소에 효과적인 방식이 DeFi 프로토콜에는 효과적이지 않을 수 있으므로, KYC 검증 시스템과 AML 신원 검증에 있어 보다 유연한 접근 방식으로의 전환이 필요합니다.

블록체인 플랫폼은 AI 기반 사기 방지에서 무엇을 중점적으로 살펴봐야 할까요?

사기 방지 도구를 평가할 때 블록체인 플랫폼은 자체 워크플로에 맞춰 조정할 수 있는 시스템을 필요로 합니다. 맞춤 설정, 생체 인증 통합 규정 준수 핵심 요구 사항인 경우가 많습니다.

일반적으로 이러한 기능에는 조정 가능한 위험 점수, 스푸핑 방지를 위한 생체 인식 활성 감지 도구, 구성 가능한 KYC 및 AML 프로세스, 실시간 제재 대상 심사 등이 포함됩니다. 핵심은 이러한 제어 기능을 공급업체 업데이트를 기다리지 않고도 다양한 사용자 유형, 거래 행태 또는 관할 지역에 맞게 얼마나 쉽게 조정할 수 있느냐입니다.

암호화폐 관련 특정 요구사항도 있습니다. 지갑 인증, 멀티체인 신원 지원, 빠른 온보딩 프로세스에 대한 기대치가 점점 높아지고 있습니다. 딥페이크에 대한 신원 인증과 감사 준비가 완료된 기록은 플랫폼이 여러 지역으로 확장하는 데 필수적인 요소가 되고 있습니다.

블록체인 기업에 적합한 AI 기반 사기 방지 플랫폼은 무엇일까요?

현재 여러 신원 확인 서비스 제공업체가 블록체인 기업과 협력하고 있지만, 사기 탐지에 대한 통제권과 암호화폐 관련 위험에 대한 적응력 면에서는 차이가 있습니다.

인코드

인코드는 블록체인 플랫폼 및 대규모의 신뢰할 수 있는 신원 보증이 필요한 기타 고위험 디지털 환경을 위해 설계된 AI 기반 엔터프라이즈급 신원 검증 플랫폼입니다. 생체 인식 활성 감지, AI 기반 사기 분석 및 검증 기능을 통합합니다. KYC/AML 규정 준수 자동화 온보딩 및 지속적인 상호 작용 전반에 걸쳐 사용되는 단일 시스템으로 통합합니다.

가장 중요한 차이점 중 하나는 사기 탐지 방식입니다. 왜냐하면 인코드는 자체적으로 기술을 개발합니다.이러한 모델은 새로운 사기 패턴을 인식하도록 비교적 빠르게, 대개 며칠 만에 재학습될 수 있습니다. 이는 합성 신원과 딥페이크 기반 공격이 빠르게 진화하고 예측 가능한 패턴을 따르는 경우가 드문 암호화폐 분야에서 중요합니다.

Incode는 Gartner Magic Quadrant의 신원 확인 부문에서 리더 기업으로 선정되어 기업 전반에서 널리 인정받고 있습니다. 특히 유연성과 높은 수준의 신원 확인이 필요한 암호화폐 거래소, DeFi 플랫폼, Web3 기업에 적합합니다.

일반적인 사용 사례로는 온보딩 과정에서 합성 신원 사기 방지, DeFi 환경에서 지갑과 검증된 사용자 연결, NFT 생태계에서 다중 계정 사용 제한 등이 있습니다. 적응형 맞춤형 사기 방지 모델과 딥페이크 방지 생체인식 신원 인증에 중점을 둔 이 기술은 Web3 전반에 걸쳐 점점 더 흔해지는 위험에 효과적으로 대응합니다.

섬섭

Sumsub은 암호화폐 거래소 및 가상 자산 서비스 제공업체를 포함한 다양한 디지털 비즈니스 전반에 걸쳐 온보딩, 규정 준수 및 사기 방지를 처리하도록 설계된 전체 주기 신원 확인 플랫폼입니다.

이 시스템의 강점은 광범위한 적용 범위입니다. KYC, KYB, AML 및 거래 모니터링을 하나의 시스템으로 통합하고 220개국 이상에서 검증을 지원합니다. 다음과 같은 기능을 제공합니다. 비문서 검증 재사용 가능한 신원 이는 온보딩 과정의 마찰을 줄이는 데 도움이 될 수 있으며, 이는 성장 중심 플랫폼에서 중요한 우선순위인 경우가 많습니다.

차이점은 사기 방지 모델을 얼마나 세밀하게 맞춤 설정할 수 있는지, 그리고 복잡한 기업 환경에 얼마나 적합한지에 있습니다. 워크플로는 유연하지만, 맞춤 설정은 특정 영역에 국한되지 않고 더 광범위하게 이루어지는 경향이 있습니다.

Sumsub은 광범위한 암호화폐 규정 준수 범위에 적합하지만, 고도로 맞춤화된 사기 방지 모델과 독자적인 생체 인식 기술이 필요한 블록체인 플랫폼의 경우 Incode의 자체 시스템과 더 빠른 모델 업데이트가 더 적합한 접근 방식을 제공합니다.

소 큐어

Socure는 대규모 신원 및 사기 위험을 관리하는 금융 기관 및 디지털 플랫폼을 위해 설계된 데이터 기반 머신 러닝 기반 신원 확인 플랫폼입니다.

Socure의 강점은 대규모 데이터 세트를 활용하는 방식에 있습니다. 여러 소스를 결합함으로써 Socure는 높은 사기 탐지율을 달성하는 동시에 합법적인 사용자 승인율도 높게 유지할 수 있습니다. 또한, RiskOS 플랫폼은 팀에게 신원 확인, 규정 준수 및 사기 방지 워크플로우를 중앙 집중식으로 관리할 수 있는 방법을 제공합니다.

하지만 이러한 데이터 우선 접근 방식은 경우에 따라 유연성을 제한할 수 있습니다. 딥페이크 공격이나 지갑 연동 신원 조작과 같은 블록체인 위험에는 더욱 세밀하게 구성 가능한 생체 인식 제어 기능이 필요한 경우가 많습니다. 

Socure는 데이터 기반 신원 점수 산정에서 뛰어난 성능을 보이지만, 구성 가능한 검증 워크플로가 필요한 블록체인 플랫폼의 경우 Incode의 독자적인 모델은 암호화폐 관련 위험에 대한 더욱 심층적인 맞춤 설정과 탐지 규칙에 대한 완벽한 제어 기능을 제공합니다.

블록체인 플랫폼은 사기 방지 기술을 어떻게 선택할까요?

블록체인 환경에서 사기 방지 기술을 선택할 때는 시스템이 실제 상황에 얼마나 잘 적응하는지가 가장 중요한 요소입니다. 기능 목록보다는 맞춤형 솔루션과 암호화폐 업계 경험이 더 중요하게 작용하는 경우가 많습니다.

우선 평가해야 할 사항 중 하나는 기술 구축 방식입니다. 자체 시스템에 기반한 플랫폼은 일반적으로 타사 구성 요소에 기반한 플랫폼보다 더 빠르게 변화에 적응할 수 있습니다. 또한, 여러 관할 지역에서 운영되는 플랫폼의 경우 KYC(고객 신원 확인), AML(자금세탁방지) 심사 및 감사 준비 보고서 지원이 필수적입니다.

기술적인 관점에서 볼 때, 통합 유연성, 확장성, 그리고 지갑 기반 신원 확인 지원 또한 핵심적인 요소입니다. 궁극적으로 적합한 솔루션은 플랫폼(거래소, DeFi 프로토콜, NFT 마켓플레이스 등)과 사기 탐지에 필요한 제어 수준에 따라 달라집니다.