독일 중앙은행, 블록체인 기술 테스트

독일 중앙은행인 도이치 분데스방크 와 독일 증권거래소 운영사인 도이치 뵈르제 는 최근 연구용 블록체인을 발표했습니다 . 도이치 분데스방크 이사회 위원인 칼 루트비히 틸레는 "이 프로토타입이 블록체인 기술에 대한 실질적인 이해를 높이고 잠재력을 평가하는 데 기여하기를 기대한다"고 밝혔습니다.

분데스방크의 발표에 따르면, 이 기술은 하이퍼레저 프로젝트의 블록체인을 기반으로 합니다. 중앙은행과 뵈르제(Börse)는 향후 몇 달 동안 프로토타입을 더욱 개발할 예정이며, 이 프로토타입은 "개념적 연구" 단계이며 "시장 출시 준비는 아직 멀었다"고 설명했습니다.

독일 기관들은 중앙에서 발행되는 디지털 코인을 포함한 다양한 애플리케이션을 테스트할 계획입니다. 파트너들이 언급한 다른 테스트로는 블록체인 기반 결제 및 증권 이체, 즉시 및 지연 결제에 대한 증권 결제, 디지털 코인 또는 디지털 증권의 순수 이체, 증권에 대한 쿠폰 지급, 만기 증권의 상환 등이 있습니다.

또한, 이 테스트는 새로운 블록체인 기반 시스템이 기존 규제 요건을 준수하면서 이러한 모든 기능을 수행할 수 있는지, 조정 및 규제 보고 프로세스를 간소화하고, 기밀성과 접근 권한을 유지할 수 있는지 확인하기 위한 것입니다.

"블록체인 프로토타입을 통해, 도이체분데스방크와 도이체뵈르제는 이 기술을 금융 거래에 사용할 수 있는지, 그리고 가능하다면 어떻게 구현할 수 있는지 알아보기 위해 협력하고자 합니다."
— – Carl-Ludwig Thiele, Deutsche Bundesbank 이사회 위원

도이체 분데스방크는 1957년 독일연방공화국의 중앙은행으로 설립되었습니다. 1998년 말까지 독일의 물가 안정을 담당했습니다. 1999년 초 유럽 통화 연합 출범과 유로화 도입으로 이 역할은 유로시스템으로 이관되었습니다. 분데스방크는 그 강력한 힘과 규모 덕분에 유럽중앙은행시스템(ESCB)에서 가장 영향력 있는 회원입니다.

지난주, 은행은 "블록체인 기술 - 기회와 과제"라는 주제로 여섯 번째 연례 중앙은행 워크숍을 개최했습니다 . 기조연설에서 이사회 멤버인 칼-루드비히 티엘레는 블록체인 기술에 대해 경외심을 담아 이야기했습니다.

"블록체인 기반 기술은 결제 및 정산 활동의 복잡한 중개 절차를 간소화할 수 있는 가능성을 제공합니다. 따라서 거의 모든 결제 서비스 제공업체가 현재 이 기술을 적용할 방법을 모색하고 있습니다."라고 Thiele은 말했습니다. "결제 거래에 블록체인 기술을 적용하는 것은 당연한 선택입니다. 암호화폐인 비트코인이 이미 이러한 목적으로 개발되었기 때문입니다."

이 은행의 새로운 파트너인 도이체뵈르제 그룹(Deutsche Börse Group)은 1993년에 설립되었습니다. 이 상장 기업은 상업용 주식, 지분 및 기타 증권 거래를 위한 시장을 운영합니다. 이 그룹은 프랑크푸르트 증권거래소, 유렉스(Eurex), 제트라(Xetra), 클리어스트림(Clearstream) 등 여러 거래소와 시장을 운영하고 있습니다. 프랑크푸르트에 본사를 둔 이 그룹은 전 세계 주요 금융 중심지를 포함한 여러 곳에 5,200명 이상의 직원을 두고 있습니다.

이 회사는 거래 주문의 모니터링된 실행, 청산, 네팅 및 거래 결제부터 증권의 거래 후 보관, 필요한 전자 인프라 및 시장 정보 제공에 이르기까지 전체 프로세스 체인을 포괄하는 세계 최대 규모의 거래소 기관 중 하나라고 설명합니다.

"우리는 도이체분데스방크와 함께 금융 부문의 잠재적으로 급진적인 기술적 기회에 혁신적이고 창의적으로 대응하고 있습니다. 블록체인의 효율성 잠재력을 최대한 활용하고 이 기술과 관련된 위험을 더 잘 이해하고 최소화하기 위해 최선을 다할 것입니다."
— – Carsten Kengeter, Deutsche Börse AG CEO

블록체인 기술과 중앙은행이 발행하는 디지털 화폐에 대한 중앙은행들의 논의는 2015년 11월 국제결제은행 (BIS)이 모든 중앙은행에 디지털 화폐에 맞서 싸우지 말고 수용할 것을 촉구하면서 시작되었습니다.

다른 중앙은행들도 7월에 발표한 보고서를 포함하여 여러 보고서를 내놓았습니다 . 이 보고서는 중앙은행이 발행하는 디지털 화폐는 "기존 상업 은행 시스템과 나란히 온라인 전용의 준비금 기반 협의 은행을 설립하는 것과 경제적으로 동일하다"고 명시하고 있습니다.

영란은행 보고서는 이러한 통화가 현재 우리가 사용하는 상업은행 주도 통화보다 많은 이점을 제공할 것이라고 설명하는데, 예를 들어 국가 GDP를 3% 증가시키는 효과가 있습니다. 이러한 효과를 달성하려면 통화는 상업은행 인프라 전체를 우회하여 정부 운영 은행이 유통 중인 모든 통화를 사용자에게 직접 발행할 수 있도록 설계되어야 합니다.

영란은행 통화정책 부총재인 벤 브로드벤트 박사는 3월에 이 점을 재차 강조했습니다. "시중은행에서 중앙은행으로 예금을 이전하는 것은 '좁은' 은행 시스템을 만들 것입니다. '좁은' 은행이란 자산과 부채가 같은 유동성을 가진 은행을 말합니다. 원칙적으로는 더 안전한 은행이 될 것입니다."

"CBDC가 상업은행 예금에 대한 경쟁을 제공하면, 상업은행이 이용할 수 있는 예금 자금이 감소하여 소비자에게 신용을 제공하는 능력이 약화되는 결과가 초래될 수 있습니다."
— – Victoria Cleland, 영국은행 최고 계산원 겸 지폐 담당 이사