멕시코, 이미 현금 구매 금지…이제 비트코인도 포함

최근 기사 엘 유니버설 멕시코 정부의 세무 기관인 세무행정국(SAT)이 자금세탁 우려로 비트코인 ​​사용을 금지할 것이라고 암시했습니다. 온라인 블로거 빅터 에르난데스의 최근 게시물에 따르면, 해당 기사는 사실이 아닙니다. 비트코인 ​​처리 방식이 변경되었지만, 비트코인이 금지된 것은 아닙니다.

비트코인은 이제 2013년에 제정된 자금세탁 방지법인 '불법 자원 거래의 예방 및 식별에 관한 연방법'에 따라 규제됩니다.

멕시코시티에 본사를 둔 컨설팅 회사 ASSERTO RSC의 설립자이자 파트너인 모니카 라미레스 치말에 따르면, 이 규정은 자금세탁에 취약한 15개 활동에 영향을 미칠 것입니다. "이러한 활동에 대한 규제는 금융활동기구(FATF) 및 유럽연합 지침과 같은 국제 기준과 일치합니다."

펠리페 칼데론 전 멕시코 대통령은 국제 범죄에 대응하기 위한 노력의 일환으로 이 규정에 서명했습니다. 그는 당시 "자금세탁 방지와 금융 테러 대응은 조직범죄에 대한 국가의 포괄적 전략의 핵심입니다."라고 말했습니다.

멕시코는 자금 세탁이 낯선 나라가 아닙니다. 멕시코 마약 카르텔은 막대한 자금의 유출입을 담당합니다. 수상 경력에 빛나는 제타(Zeta)지는 최근 티후아나에서 여러 개의 환전소(카사스 데 캄비오, Casas de Cambio)를 이용한 혐의로 기소된 아욘 디아스와 콘트레라스 아리아가, 두 남성의 기소 소식을 보도했습니다. 45만 달러 이상이 세탁되었습니다. 2년 동안 멕시코와 미국 은행 사이에서 이루어졌으며 시날로아 카르텔의 마약 밀매와 연루된 것으로 밝혀졌습니다.

마약 밀매는 미국 내 판매액으로 연간 약 640억 달러를 벌어들이는 현금 사업입니다. 멕시코는 일부 마약의 주요 공급원이자 다른 마약의 경유지이기도 합니다. 멕시코 마약 밀매 조직이 전체적으로 얼마나 많은 돈을 벌어들이는지에 대한 신뢰할 만한 추정치는 없지만(추정치는 60억 달러에서 390억 달러 사이), 멕시코 코카인 공급업체는 미국 소매 구매자들이 지출하는 1달러당 약 14센트를 벌어들이는 것으로 추산됩니다.
- - 우리를 국가 자금세탁 위험 평가

이 규정은 페소, 외화, 귀금속, 그리고 이제는 비트코인을 이용한 특정 거래를 제한함으로써 자금 세탁 문제를 해결하기 위해 시행되었습니다. 멕시코에서는 누구도 50만 200페소(미화 2만 9,239달러) 이상의 부동산을 현금이나 귀금속으로 구매할 수 없습니다. 보트, 자동차, 보석, 예술품, 도박권 등의 상품 구매 또는 20만 페소(미화 1만 1,691달러) 이상의 주식이나 지분 양도 또한 금지됩니다.

"이러한 목적을 달성하기 위해 이 법은 조직범죄 집단이 자금세탁이나 테러자금조달에 사용할 수 있는 '취약한' 거래나 활동을 식별하고 통보하기 위한 규칙을 제시합니다."
— — 마틴데일 멕시코 자금세탁방지법 개요

비트코인 관련 기업들은 이제 멕시코 재무부 산하 공공신용관리청(Secretaría de Hacienda y Crédito Público)에 취약한 활동에 대한 보고서를 제출해야 합니다. 이 법에 따라 고객 및 사용자를 식별하고, 문서를 보관 및 보호하며, 재무부에 관련 통지를 제출하고, 규정 준수 담당자를 임명할 의무가 있습니다.

이 법의 도입으로 일부 산업은 수입 손실을 겪었습니다. 워싱턴 포스트모튼 경매장은 매출이 25~30% 감소했습니다. 경매장 책임자인 루이스 C. 로페즈 모튼에 따르면, 고객들은 현금 구매를 꺼렸습니다. "불편함을 느끼고, 정부가 자신들을 감시하고 있다고 느끼기 때문입니다."

이 규정이 비트코인 ​​기업에도 적용될지는 아직 알 수 없습니다. 그러나 기존 인프라에 디지털 화폐를 통합하는 데 박차를 가하는 기업들이 있습니다.

최근 메르카도리브레 멕시코(MercadoLibre Mexico)는 자사 결제 플랫폼 메르카도파고(MercadoPago)에 비트코인 ​​결제 기능을 통합했다고 발표했습니다. 메르카도리브레는 마르코스 갈페린(Marcos Galperín)이 설립했으며, 3,000명 이상의 직원을 고용하고 있으며 중남미 12개국에서 사업을 운영하고 있습니다.

MercadoLibre의 비트코인 ​​실험이 성공한다면, 이 플랫폼은 남미 전역에서 비트코인 ​​도입을 간소화할 수 있을 것입니다. 이 플랫폼은 다음과 같은 장점을 가지고 있습니다. 90 만명.