Mexico Sudah Mengharamkan Pelbagai Pembelian Tunai, Kini Bitcoin Disertakan

Artikel terbaru oleh El Universal tersirat bahawa cabang percukaian kerajaan Mexico, Servicio de Administración Tributaria (SAT), akan melarang penggunaan bitcoin kerana kebimbangan pengubahan wang haram. Menurut catatan terbaru oleh penulis blog dalam talian Victor Hernández, artikel yang dikeluarkan adalah tidak betul. Walaupun perubahan telah dibuat dalam rawatan bitcoin, ia sama sekali tidak diharamkan.

Bitcoin kini dikawal di bawah Undang-undang Persekutuan mengenai Pencegahan dan Pengenalpastian Operasi dengan Sumber Haram, undang-undang anti-pengubahan wang haram yang ditubuhkan pada 2013.

Menurut Mónica Ramírez Chimal, pengasas dan rakan kongsi firma perunding yang berpangkalan di Mexico City, ASSERTO RSC, peraturan itu akan menjejaskan lima belas aktiviti yang terdedah kepada pengubahan wang haram. “Peraturan aktiviti ini[…] selaras dengan piawaian antarabangsa seperti Pasukan Petugas Tindakan Kewangan dan Arahan Kesatuan Eropah.”

Bekas Presiden Mexico, Felipe Calderon, menandatangani peraturan itu menjadi undang-undang dalam usaha memerangi jenayah rentas negara. “Pencegahan pengubahan wang haram dan memerangi keganasan kewangan adalah bahagian asas strategi komprehensif negeri terhadap jenayah terancang,” katanya pada masa itu.

Mexico tidak asing dengan pengubahan wang haram. Kartel dadah Mexico bertanggungjawab untuk sejumlah besar wang yang bergerak masuk dan keluar dari negara ini. Majalah Zeta yang memenangi anugerah baru-baru ini melaporkan dakwaan dua lelaki, Ayon Diaz dan Contreras Arriaga yang telah dituduh menggunakan berbilang "casas de cambio," rumah pertukaran mata wang, di Tijuana. Lebih $45 juta telah dicuci antara bank Mexico dan Amerika Syarikat dalam tempoh dua tahun, dan terikat dengan pengedaran dadah Sinaloa Cartel.

"Pengedaran dadah ialah perniagaan tunai yang menjana anggaran $64 bilion setiap tahun daripada jualan AS. Mexico ialah sumber utama bekalan untuk sesetengah ubat dan tempat transit bagi yang lain. Walaupun tidak ada anggaran yang boleh dipercayai tentang jumlah wang yang diperoleh oleh organisasi pengedaran dadah Mexico secara keseluruhan (anggaran berkisar antara $6 bilion hingga $39 bilion), untuk kokain, pembekal Mexico dianggarkan memperoleh kira-kira 14 sen daripada pembelian runcit Amerika Syarikat dalam setiap dolar."
— – AS Penilaian Risiko Pengubahan Wang Haram Kebangsaan

Peraturan itu telah dilaksanakan untuk menangani isu pengubahan wang haram ini, dengan meletakkan sekatan ke atas transaksi tertentu menggunakan peso, mata wang asing, logam berharga dan kini bitcoin. Tiada di Mexico boleh membeli hartanah dengan nilai lebih daripada $500,200 Pesos, AS$29,239, dengan wang tunai atau logam berharga. Pembelian barangan, seperti bot, kereta, barang kemas, seni, tiket perjudian atau pemindahan saham atau kuota ekuiti dengan nilai melebihi $200,000 Pesos, AS$11,691, juga diharamkan.

“Untuk memenuhi objektif ini, Undang-undang menetapkan peraturan untuk mengenal pasti dan memaklumkan transaksi atau aktiviti tertentu yang ditakrifkan oleh Undang-undang sebagai 'terdedah,' kerana perkara yang sama boleh digunakan oleh kumpulan jenayah terancang untuk pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan."
- - Martindale Gambaran Keseluruhan Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram Mexico

Syarikat berkaitan Bitcoin kini dijangka menyerahkan laporan mengenai aktiviti yang terdedah kepada Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Kementerian Kewangan di Mexico. Di bawah undang-undang ini, terdapat kewajipan untuk mengenal pasti pelanggan dan pengguna, untuk mengekalkan dan melindungi dokumentasi, dan untuk memfailkan notis yang berkaitan kepada Kementerian Kewangan dan untuk melantik individu untuk bertanggungjawab terhadap pematuhan.

Pengenalan undang-undang ini menyaksikan beberapa industri kehilangan pendapatan. Seperti yang dilaporkan oleh Washington Post, Rumah lelong Morton mengalami penurunan jualan sebanyak 25 hingga 30 peratus. Menurut pengarah rumah lelong, Luis C. Lopez Morton, pelanggan takut untuk membuat pembelian tunai, "Mereka berasa tidak selesa. Mereka merasakan bahawa kerajaan memerhati mereka."

Sama ada penggunaan peraturan ini akan diperluaskan kepada syarikat bitcoin masih belum dapat dilihat. Walau bagaimanapun, terdapat syarikat yang bergerak sepenuhnya dengan memasukkan mata wang digital ke dalam infrastruktur sedia ada mereka.

Terbaru MercadoLibre Mexico mengumumkan platform pembayarannya MercadoPago telah menyepadukan pembayaran Bitcoin. MercadoLibre diasaskan oleh Marcos Galperín, menggaji lebih 3,000 orang, dan beroperasi di 12 negara di seluruh Amerika Tengah dan Selatan.

Sekiranya percubaan MercadoLibre dengan bitcoin berjaya, platform itu boleh menyelaraskan penerimaan di seluruh Amerika Selatan. Platform itu membanggakan 90 juta pengguna.