Лучшие платформы для предотвращения мошенничества с использованием ИИ на блокчейн-платформах в 2026 году

В то же время, статичные правила борьбы с мошенничеством не успевают за изменениями. Методы атак быстро меняются, и большинство платформ работают в нескольких юрисдикциях, каждая из которых имеет свои собственные требования к соблюдению нормативных требований. Такое сочетание делает жесткие модели обнаружения синтетических личностей труднонадежными.

В результате многие криптокомпании переходят к системам борьбы с мошенничеством на основе искусственного интеллекта, которые можно настраивать по мере появления новых угроз. В этой статье рассматривается, почему такая гибкость важна, какие возможности оказывают наибольшее влияние и какие платформы проверки личности помогают компаниям, работающим в сфере Web3, более эффективно управлять рисками.

Зачем блокчейн-платформам нужна настраиваемая система обнаружения мошенничества?

Блокчейн-платформам необходимы настраиваемые системы обнаружения мошенничества, поскольку их Окружающая среда неоднородна.Централизованная биржа, протокол DeFi и торговая площадка NFT могут проверять пользователей, но риски, с которыми они сталкиваются, различаются.

К числу распространенных угроз относятся: синтетические личности используется для обхода проверок KYC. мульти-бухгалтерский учет использовать вознаграждения, захват кошельков, и попытки уклоняться от контроля за соблюдением антимонопольного законодательстваВ то же время платформы должны соответствовать постоянно меняющимся требованиям, таким как «Правило FATF о перемещении данных», зачастую в нескольких регионах, при этом обеспечивая защиту конфиденциальности пользователей.

Это создает проблему для стандартных моделей обнаружения. То, что работает для биржи, может не работать для протокола DeFi, что требует перехода к более гибким подходам к системам проверки KYC и проверки личности в рамках AML.

На что должны обращать внимание блокчейн-платформы при предотвращении мошенничества с использованием ИИ?

При оценке инструментов предотвращения мошенничества блокчейн-платформам необходимы системы, которые можно адаптировать под их рабочие процессы. Персонализация, биометрическая верификация, и интегрированное соответствие как правило, это основные требования.

Как правило, это включает в себя настраиваемую систему оценки рисков, инструменты биометрической проверки подлинности для предотвращения подделки данных, настраиваемые процессы KYC и AML, а также проверку на соответствие санкциям в режиме реального времени. Ключевым моментом является простота настройки этих элементов управления, будь то для разных типов пользователей, характера транзакций или юрисдикций, без ожидания обновлений от поставщика.

Существуют также специфические потребности в сфере криптовалют. Все чаще требуются верификация кошельков, поддержка идентификации в нескольких блокчейнах и быстрая регистрация пользователей. Проверка личности с помощью дипфейков и готовых к аудиту записей становится крайне важной для масштабируемых платформ, работающих в разных регионах.

Какие платформы предотвращения мошенничества с использованием ИИ подходят для блокчейн-компаний?

Сегодня несколько компаний, занимающихся проверкой личности, сотрудничают с блокчейн-компаниями, но они различаются по степени контроля над обнаружением мошенничества и по тому, насколько хорошо они адаптируются к рискам, специфичным для криптовалют.

Incode

Incode — это платформа для проверки личности корпоративного уровня на основе искусственного интеллекта, разработанная для блокчейн-платформ и других цифровых сред с высоким уровнем риска, требующих надежной проверки личности в масштабах предприятия. Она объединяет биометрическое обнаружение подлинности, анализ мошенничества на основе ИИ и Автоматизация соблюдения требований KYC/AML в единую систему, используемую как на этапе адаптации, так и в дальнейшем взаимодействии.

Одно из наиболее важных отличий заключается в том, как работает система обнаружения мошенничества. Потому что Компания Incode разрабатывает свои технологии собственными силами.Благодаря этому, его модели можно относительно быстро переобучить, зачастую за несколько дней, для распознавания новых моделей мошенничества. Это важно в криптомире, где синтетические личности и атаки на основе дипфейков быстро развиваются и редко следуют предсказуемым закономерностям.

Incode также признан лидером в магическом квадранте Gartner по проверке личности, что свидетельствует о более широкой корпоративной проверке. Он, как правило, хорошо подходит для криптовалютных бирж, DeFi-платформ и Web3-компаний, которым необходимы как гибкость, так и высокая степень надежности проверки личности.

Типичные сценарии использования включают снижение уровня мошенничества с использованием синтетических идентификационных данных при регистрации, привязку кошельков к проверенным пользователям в средах DeFi и ограничение использования нескольких учетных записей в экосистемах NFT. Ориентация на адаптивные, настраиваемые модели мошенничества, а также на устойчивую к дипфейкам биометрическую верификацию личности, тесно связана с рисками, которые становятся все более распространенными в Web3.

Сумсуб

Sumsub — это платформа полного цикла проверки личности, предназначенная для обработки заявок на регистрацию, обеспечения соответствия нормативным требованиям и предотвращения мошенничества в широком спектре цифровых компаний, включая криптовалютные биржи и поставщиков услуг виртуальных активов.

Его сильная сторона — охват. Он объединяет KYC, KYB, AML и мониторинг транзакций в одной системе и поддерживает верификацию в более чем 220 странах. Такие функции, как... недокументальная проверка и многократно используемые идентификаторы может помочь снизить сложности, возникающие при адаптации новых пользователей, что часто является приоритетом для платформ, ориентированных на рост.

Отличие заключается в том, насколько глубоко можно адаптировать модели противодействия мошенничеству и насколько они подходят для сложных корпоративных сред. Хотя рабочие процессы гибкие, настройка, как правило, носит более широкий, а не узкоспециализированный характер.

Sumsub хорошо подходит для широкого охвата вопросов соответствия нормативным требованиям в сфере криптовалют, но для блокчейн-платформ, которым необходимы глубоко настраиваемые модели выявления мошенничества и собственные биометрические технологии, внутренние системы Incode и более быстрые обновления моделей предлагают более гибкий подход.

Сокуре

Socure — это платформа для проверки личности, основанная на данных и машинном обучении, разработанная для финансовых учреждений и цифровых платформ, управляющих крупномасштабными рисками, связанными с кражей личных данных и мошенничеством.

Его сила заключается в использовании больших массивов данных. Объединяя множество источников, Socure обеспечивает высокие показатели обнаружения мошенничества, одновременно одобряя высокий процент легитимных пользователей. Платформа RiskOS также предоставляет командам централизованный способ управления процессами идентификации, соблюдения нормативных требований и борьбы с мошенничеством.

Однако такой подход, ориентированный на данные, в некоторых случаях может ограничивать гибкость. Риски, связанные с блокчейном, такие как атаки с использованием дипфейков или манипуляции с идентификацией, привязанной к кошельку, часто требуют более гибкой настройки биометрических средств контроля. 

Socure хорошо справляется с оценкой личности на основе данных, но для блокчейн-платформ, требующих настраиваемых рабочих процессов проверки, собственные модели Incode обеспечивают более глубокую настройку для учета специфических криптографических рисков и полный контроль над правилами обнаружения.

Как блокчейн-платформы выбирают технологии предотвращения мошенничества?

Выбор технологии предотвращения мошенничества в блокчейн-среде обычно сводится к тому, насколько система адаптируется к реальным условиям. Возможность индивидуальной настройки, наряду с опытом работы в криптоиндустрии, как правило, имеет большее значение, чем длинный список функций.

Одним из первых аспектов, требующих оценки, является структура используемой технологии. Платформы, основанные на собственных системах, как правило, быстрее адаптируются, чем платформы, построенные на компонентах сторонних разработчиков. В то же время, поддержка процедур KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»), проверки на соответствие требованиям AML (противодействие отмыванию денег) и подготовки отчетов для аудита крайне важна для платформ, работающих в разных юрисдикциях.

С технической точки зрения, ключевыми факторами также являются гибкость интеграции, масштабируемость и поддержка идентификации на основе кошелька. В конечном итоге, правильное решение зависит от платформы, будь то биржа, протокол DeFi или рынок NFT, и от того, насколько необходим контроль над обнаружением мошенничества.