美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在对Ripple Labs处以罚款后，证实了市场对比特币公司更大的兴趣。

该消息是在2015年西海岸反洗钱论坛的主题演讲中宣布的，该论坛是美国规模最大的反洗钱行业会议之一。卡尔瓦里表示，在国税局委派的《银行保密法》审查员的协助下，金融犯罪执法网络（FinCEN）近期启动了“一系列针对虚拟货币行业企业的监管审查”。

“与我们对金融服务业其他领域的《银行保密法》监管一样，这些检查将帮助金融犯罪执法网络（FinCEN）确定虚拟货币交易所和管理机构是否履行了适用规则下的合规义务。一旦发现问题，我们将利用我们的监管和执法权力，对违规行为进行适当处罚，并推动合规改进。”
——金融犯罪执法网络（FinCEN）主任詹妮弗·沙斯基·卡尔瓦里

就在一天前，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在加州北区联邦检察官办公室的协助下，对数字货币公司Ripple Labs处以700,000万美元的罚款——这是针对虚拟货币交易所的首例民事执法行动。罚款原因是Ripple Labs的一家子公司在2013年和2014年多次违反了《银行保密法》。

除了罚款之外，这家数字货币公司还将“采取某些强化补救措施，这些措施应有助于其作为受监管行业成员的持续发展”。该公司还将配合对其记录进行为期三年的审查，以查找可能存在的逾期可疑活动报告。

许多人都在思考，对 Ripple 处以的罚款和处罚会对其他数字货币公司，特别是规模庞大且不断增长的比特币行业，产生怎样的影响。

Ripple Labs 的后续

对Ripple的罚款不仅是史无前例的，也给整个数字货币行业带来了冲击。许多法律和监管专家认为，比特币公司可能也不会有任何宽限期。曼纳特·菲尔普斯·菲利普斯律师事务所全球支付业务组联席主席卡罗尔·范·克利夫在接受《美国银行家》采访时表示：“金融犯罪执法网络（FinCEN）显然打算从企业启动其商业模式的那一刻起就追究其责任。他们要求企业从一开始就遵守规定；他们特别强调Ripple Labs在一段时间内未按规定注册为货币服务企业（MSB）就开展业务。”

“金融犯罪执法网络（FinCEN）才刚刚开始对数字货币领域的货币服务企业（MSB）进行执法审查；与任何行业在第一轮合规审查中一样，我们可能会看到许多公司因合规缺陷而被点名批评。”
——卡罗尔·范·克里夫