美国证券交易委员会对Ripple提起诉讼——以及2020年的其他重大执法行动

尽管最终结果尚待观察，但本周美国证券交易委员会（SEC）指控Ripple及其高管进行未经注册的数字资产证券化（DISA）发行，这很可能成为有史以来针对加密货币项目的最大规模诉讼。此前，SEC保持着针对Telegram的最大规模诉讼纪录。Telegram因违反证券法而受到SEC的起诉，最终于6月达成和解，Telegram同意支付1850万美元的民事罚款，并向参与其ICO的投资者返还超过1.2亿美元。这无疑是今年加密货币领域最大的和解案——但除此之外，还有其他一些值得关注的案例。

著名网络骗子约翰·迈克菲 (John McAfee) 于 10 月在西班牙被捕，并被指控在未披露其受雇于人的情况下推广首次代币发行 (ICO)。指控称，迈克菲收取了约 2300 万美元的数字资产并将其套现，而投资者则持有被美国证券交易委员会 (SEC) 描述为“几乎一文不值”的资产。

演员兼武术家史蒂文·西格尔在2020年也发现自己并非凌驾于法律之上，他因未披露为Bitcoiin2Gen推广而获得的报酬而受到指控并达成和解。美国证券交易委员会（SEC）表示，西格尔被承诺获得250,000万美元和750,000万美元的代币作为报酬——而他未披露自己收受报酬的行为违反了联邦证券法的反兜售条款。

其他行动包括：

• Boon Tech 首席执行官 Rajesh Pavithran 因与 5 万美元的 Boon Coin ICO 相关的欺诈指控而被起诉。

拉杰什·帕维特兰

• AML Bitcoin创始人马库斯·安德拉德被指控犯有欺诈罪和违反证券法罪，罪名与他声称是“比特币的全新升级版”的AML Bitcoin 5.6万美元首次代币发行（ICO）有关。但事实并非如此。
  马库斯·安德拉德与加州州长加文·纽森

• 美国证券交易委员会叫停了 Meta 1 Coin 的 ICO，称其为由前华盛顿州参议员大卫·施密特 (David Schmidt) 与佛罗里达州夫妇罗伯特·邓拉普 (Robert Dunlap) 和妮可·鲍德勒 (Nicole Bowdler) 共同实施的持续证券欺诈。
  前州参议员大卫·施密特及其同案被告罗伯特·邓拉普和妮可·鲍德勒。

• 美国证券交易委员会指控罪犯博阿兹·马诺通过与 CG Blockchain Inc 和 BCT Inc 相关的欺诈性 ICO 从数百名投资者那里筹集了超过 30 万美元。 博阿兹庄园

• 圣何塞公司 BitClave 该公司与美国证券交易委员会达成和解，同意向其投资者支付赔偿金，以弥补其 2017 年 25 万美元的消费者活动代币 (CAT) ICO 的损失。美国证券交易委员会认定 CAT ICO 属于证券发行。

撇开 Telegram 的和解案不谈，与美国证券交易委员会 (SEC) 对众多知名品牌和机构采取的行动相比，针对加密货币参与者的罚款和和解金简直是“小巫见大巫”——其中许多品牌和机构也曾在 2019 年被起诉（见下文）。今年被起诉的包括：

12月17日：罗宾汉
这家知名投资应用背后的公司被指控未向客户披露其收受交易公司报酬，以引导用户访问这些交易平台，并且未能“履行其寻求合理最优条款执行客户订单的义务”。Robinhood Financial同意支付65万美元以了结这些指控。

12月9日：通用电气
通用电气将支付 200 亿美元，以了结有关其在利润方面误导投资者的指控。

12月8日：蓝冠资本
一家总部位于英国的投资顾问公司将支付 170 亿美元，以了结与信息披露不足、重大虚假陈述和误导性遗漏相关的指控。

11月13日：富国银行
美国证券交易委员会指控富国银行前首席执行官约翰·G·斯图姆夫和富国银行社区银行负责人凯莉·L·托尔斯泰德涉嫌误导投资者，谎称社区银行取得了成功。

10月22日：高盛
这家投资银行因涉嫌参与马来西亚贿赂计划而被控违反《反海外腐败法》——高盛同意支付 1 亿美元以了结此事。

9月30日：摩根士丹利
该投资银行同意支付 5 万美元，以赔偿其违反卖空规定的行为。

9月29日：摩根大通
该投资银行同意支付 35 万美元，以了结其涉嫌欺诈性操纵美国国债交易的指控。

9月28日：菲亚特克莱斯勒
该汽车制造商将支付 9.5 万美元，以了结有关其车辆排放控制系统误导性声明的指控。

9月24日：宝马
一家总部位于德国的汽车制造商同意支付 18 万美元，原因是其向投资者发布了不准确和误导性信息。

8月13日：赫兹
美国证券交易委员会指控赫兹前首席执行官马克·弗里索拉协助和教唆该公司提交不准确的财务报表和披露信息。

8月10日：盈透证券
该经纪公司同意支付 38 万美元，以了结其多次未能提交可疑活动报告的指控。

5月18日：毕马威
美国证券交易委员会与三名前毕马威审计合伙人就考试作弊指控达成和解。

5月12日：摩根士丹利史密斯巴尼
MSSB同意向因该公司向客户提供误导性信息而受到损害的投资者支付5万美元赔偿金。

5月6日：彭博交易簿有限责任公司
美国证券交易委员会就彭博交易平台重大虚假陈述的指控达成和解。

4 月 6 日：坎托·菲茨杰拉德公司
该公司同意支付 3.2 万美元，以了结有关其在近五年内提供不完整和不准确的证券交易信息的指控。

2月27日：富国银行
美国证券交易委员会责令富国银行支付 35 万美元罚款，以赔偿受害投资者，原因是该银行未能合理监管其投资顾问以及向散户投资者提出的建议。

2月7日：富国银行
美国证券交易委员会（SEC）指控富国银行误导投资者、为未经客户要求开设虚假账户以及销售不必要的产品。富国银行同意向SEC和司法部支付3亿美元罚款，其中一部分将返还给受害投资者。

2019

12月18日：大都会人寿
美国证券交易委员会指控这家保险巨头违反了联邦证券法中关于账簿记录和内部会计控制的规定。大都会人寿同意支付10万美元达成和解。

12月16日：高盛
高盛高管蒂姆·莱斯纳被控参与腐败计划，他通过向多名政府官员行贿，为高盛获取利润丰厚的合同，从而获利数百万美元——所有这些行为均违反了《反海外腐败法》（FCPA）。莱斯纳同意支付约43万美元的和解金。

12月9日：杰富瑞有限责任公司
美国证券交易委员会宣布，经纪交易商 Jefferies LLC 将支付近 4 万美元，以了结其不当处理“预先发行”美国存托凭证的指控。

12月6日：爱立信
总部位于瑞典的爱立信电信公司（Telefonaktiebolaget LM Ericsson）被指控参与大规模贿赂计划，该计划涉及利用虚假顾问秘密向多个国家的政府官员输送资金。这些贿赂为爱立信带来了数亿美元的利润。爱立信同意向美国证券交易委员会（SEC）和美国司法部支付超过1亿美元的罚款。

9月27日：菲亚特克莱斯勒
美国证券交易委员会指控菲亚特克莱斯勒公司就其在美国每月的新车销量误导投资者，从而虚假陈述公司的财务状况。菲亚特克莱斯勒美国公司和菲亚特克莱斯勒汽车公司同意支付40万美元以达成和解。

9月27日：康宝莱
康宝莱营养品公司同意支付 20 万美元，以了结其在六年间向美国监管机构提交的多份文件中，对其中国商业模式作出虚假和误导性陈述的指控。

9月27日：迈兰
美国证券交易委员会指控大型制药公司迈兰（Mylan）就其收入和利润最高的产品肾上腺素自动注射器EpiPen向美国医疗补助计划（Medicaid）多收取数亿美元费用。迈兰同意支付30万美元达成和解。

9月23日：普华永道
普华永道会计师事务所被指控在为15家美国证券交易委员会（SEC）注册的发行人提供的19项审计服务中存在不当专业行为，并在为其中一家发行人提供的审计服务中违反了审计师独立性规则，因为该事务所向该发行人提供了被禁止的非审计服务。普华永道同意支付超过7.9万美元以达成和解。

9月23日：日产
美国证券交易委员会（SEC）对日产汽车、其前首席执行官卡洛斯·戈恩及其前董事格雷格·凯利提起欺诈指控，指控他们虚报财务信息，漏报了戈恩退休时应得的超过140亿美元的款项，从而歪曲了公司的财务状况。日产汽车最终达成和解，同意支付15万美元的民事罚款。

8月16日：Cantor Fitzgerald和BMO Capital
美国证券交易委员会宣布，Cantor Fitzgerald 将支付超过 647,000 美元，经纪公司 BMO Capital Markets Corporation 将支付超过 3.9 万美元，以了结有关不当处理“预发行”美国存托凭证 (ADR) 的指控。

7月24日：Facebook
美国证券交易委员会（SEC）宣布对Facebook提起诉讼，指控其就Facebook用户数据被滥用的风险做出误导性披露。Facebook同意支付100亿美元以达成和解。

7月15日：野村证券
美国证券交易委员会（SEC）对野村证券国际公司提起两项相关的执法诉讼，指控其未能充分监管抵押贷款支持证券的交易员。野村同意向受害客户赔偿约25万美元。

6月27日：道富银行
道富银行同意向美国证券交易委员会支付 88 万美元，以了结其向共同基金和其他注册投资公司客户收取与公司托管客户资产相关的费用过高的问题。

6月20日：沃尔玛
美国证券交易委员会（SEC）指控沃尔玛违反《反海外腐败法》（FCPA），称其十多年来未能有效实施反腐败合规计划。沃尔玛同意支付超过144亿美元以了结SEC的指控，并支付约138亿美元以了结美国司法部提出的平行刑事指控——总计超过282亿美元。

6月17日：毕马威
美国证券交易委员会（SEC）指控毕马威会计师事务所（KPMG）在收到有关美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）即将对其进行的检查的窃取信息后，篡改了过去的审计工作。SEC还发现，多名毕马威审计专业人员通过不正当手段分享答案和操纵考试结果，在内部培训考试中作弊。毕马威同意与SEC达成和解，并支付50万美元的罚款。

3月22日：美林证券
美国证券交易委员会宣布，美林证券（Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated）将支付超过 8 万美元，以了结其不当处理“预先发行”的美国存托凭证（ADR）的指控。

3月14日：大众汽车
美国证券交易委员会指控大众汽车及其前首席执行官在“清洁柴油”排放骗局中欺骗债券投资者。通过隐瞒排放丑闻，大众汽车以更优惠的利率发行证券，从中获利数亿美元。

2月13日：德勤
美国证券交易委员会指控德勤日本违反审计师独立性规则——德勤同意支付 2 万美元以达成和解。