台湾加快加密货币反洗钱监管，实施严格注册规则

继金融服务委员会（FSC）近期对两家本地加密货币交易所MaiCoin和BitoPro处以罚款，原因是它们违反了反洗钱合规规定之后，FSC迅速采取了行动。鉴于加密货币相关金融犯罪日益猖獗，该监管机构旨在加强对虚拟资产服务提供商（VASP）的监管。

根据新规，所有在台湾运营的加密货币实体，无论此前是否已注册，均须按照更新后的反洗钱法规完成正式注册程序。不遵守规定者将面临严厉处罚，包括最高两年监禁或最高5万新台币（约合155,900万美元）的罚款。

根据金融服务委员会（FSC）的记录，目前有26家加密货币服务提供商获准继续提供服务。然而，FSC强调，“尚无任何企业经营者完成虚拟资产服务提供商（VASP）注册措施下的反洗钱注册”。这意味着所有现有和新增的加密货币企业都必须无一例外地遵守新的注册要求。

监管框架要求加密货币服务提供商提交一份简明扼要的单页表格，详细说明其业务性质。任何业务或所提供信息的变更都必须在五个工作日内报告给中华民国证券场外交易中心。此外，加密货币企业还有义务建立一套质量管理体系，用于会计核算和财务审计。

为了加强对非法活动的检测和预防，金融服务委员会（FSC）提供了一份清单，列出了加密货币交易所应用来识别可疑交易或客户的属性。这些属性包括仔细审查姓名和银行账户信息、监控IP地址位置、追踪与同一用户关联的多个交易账户，以及注意个人信息的频繁变更。

加密货币交易所也被要求监控异常交易活动。危险信号包括将资金拆分成小额款项、使用多个账户通过同一IP地址访问平台，以及在账户之间快速转移资产。这些措施旨在防止洗钱活动中常​​用的手段。

与此同时，台湾正准备在 2025 年通过本地银行试行加密货币托管服务，这表明政府有意将加密货币融入主流金融体系，同时降低风险。