BNC lance des oracles de données financières pour étendre l'utilité des contrats intelligents.

Les contrats intelligents représentent une nouvelle frontière passionnante pour la technologie, les affaires et le droit, susceptibles de déclencher une vague d'innovation et de servir de pierre angulaire au prochain chapitre d'Internet.

Ce concept est généralement attribué à Nick Szabo qui, à la fin des années 1990, a soutenu que formaliser les relations et les encoder dans les logiciels et le matériel simplifierait et sécuriserait la logique et les fonctionnalités métier.

Szabo a évoqué l'intégration de clauses contractuelles, telles que des obligations et des droits de propriété, tout en décrivant le distributeur automatique comme un « ancêtre primitif » des contrats intelligents. Son matériel et son logiciel appliquent un accord contractuel simple. Quiconque insère de l'argent reçoit une friandise en échange, même si aucun contrat explicite n'a jamais été conclu avec le propriétaire de la machine.

« Les contrats intelligents combinent protocoles, interfaces utilisateur et promesses exprimées via ces interfaces afin de formaliser et de sécuriser les relations sur les réseaux publics. Cela nous offre de nouvelles façons de formaliser les relations numériques, bien plus fonctionnelles que leurs ancêtres inanimés sur papier. »
— – Nick Szabo, Formaliser et sécuriser les relations sur les réseaux publics

Selon Jerry Cuomo , vice-président des technologies blockchain chez IBM, les contrats intelligents seront utiles dans tous les secteurs, des services financiers à l'industrie de l'assurance, en passant par la logistique, intégrant les capteurs de l'Internet des objets.

L'un des cas d'utilisation des contrats intelligents concerne les véhicules autonomes . « C'est un projet un peu futuriste, mais il permet d'intégrer certains aspects des contrats intelligents au monde physique », a déclaré Cuomo. « Grâce aux contrats intelligents et à la blockchain, un "oracle" pourrait déterminer qui contrôle réellement la voiture. Est-ce le conducteur ? Des capteurs ? Ou la voiture est-elle passée en mode automatique ? »

Les systèmes de contrats intelligents, comme Ethereum et Bitcoin, présentent une limite intrinsèque quant à l'accès aux informations provenant du monde extérieur. Les oracles comblent cette lacune en fournissant au contrat intelligent les données nécessaires à son fonctionnement.

Les données fournies par Oracle peuvent être extrêmement variées : de la température de votre thermostat au cours d'une bourse, en passant par la diffusion en direct de votre rythme cardiaque. Oracle traite ces données et les formate pour qu'elles soient exploitables par des applications tierces. À quoi sert ce flux de données cardiaques en direct si aucune application ne l'écoute pour détecter les anomalies ou les arrêts ?

La plateforme de données de 21 Inc. est un véritable vivier d'oracles créés par les utilisateurs : n'importe qui possédant un Raspberry Pi à 5 $ peut y fournir des données de capteurs et les vendre contre des bitcoins. BNC vient de lancer 14 oracles publics , offrant gratuitement la cotation quotidienne de certaines des principales cryptomonnaies, dont le bitcoin.

Spécialisée dans les données financières, BNC met à disposition de ses oracles publics initiaux des informations quotidiennes sur les prix des actifs numériques, et plus précisément les prix moyens pondérés dans le temps (TWAP), pour 14 cryptomonnaies. Ce format est idéal pour les applications et les contrats nécessitant la connaissance du prix d'une cryptomonnaie à une date précise. Les oracles de données financières peuvent servir à de nombreuses applications, de la création de crypto-titres personnalisés au développement de nouveaux programmes tels que des portefeuilles, des robots de trading et un nombre croissant d'applications distribuées. Les oracles BNC sont extensibles pour inclure n'importe quelles données, à n'importe quelle fréquence.

« Les oracles blockchain représentent un nouveau système de diffusion des données financières. Nous avons franchi une étape supplémentaire vers une finance véritablement décentralisée. »
— – Fran Strajnar, PDG de BNC

« Suite au récent incident survenu avec une plateforme d'échange de bitcoins, le monde s'intéresse de plus en plus au commerce décentralisé, tandis que les entreprises prennent conscience de la nécessité pour les solutions blockchain et les contrats intelligents d'être « connectés à l'extérieur » pour être utiles », explique Strajnar. « La transmission de données de qualité aux contrats intelligents via des oracles est le catalyseur des produits dérivés décentralisés et va révolutionner le secteur. »

Les titres dépendants d'Oracle présentent un fort potentiel pour remplacer les instruments financiers actuels, grâce à leurs fonctionnalités avancées et à leur conception automatisée, inviolable et résistante à la censure. Rory Manchee , responsable du développement commercial chez BNC , décrit un avenir où une trésorerie d'entreprise utilisant de nouveaux outils programmatiques basés sur la blockchain pourrait se couvrir contre le risque de change en se basant sur des moyennes journalières. « Le montant de la couverture variera en fonction des fluctuations du prix et se stabilisera sur le prix du dernier jour du contrat », explique Manchee. « Mais ce montant pourra avoir évolué en fonction de la moyenne mobile journalière. »

De même, tout instrument dérivé, produit structuré, position de négociation sur marge ou bilatérale devra être garanti par une forme de collatéral, dont le prix ou la valeur devra être ajusté dynamiquement. Si sa valeur descend en dessous d'un certain seuil, la contrepartie devra fournir des garanties supplémentaires.

« Il existe des outils de gestion des garanties, mais je pense que les oracles de contrats intelligents offriront une plus grande flexibilité et une meilleure gestion des risques. À plus long terme, lorsque la finance traditionnelle adoptera une infrastructure davantage basée sur les contrats intelligents, j'entrevois la possibilité d'utiliser les oracles pour gérer les flux de trésorerie des actifs sous-jacents d'un produit structuré. »
— Rory Manchee, responsable du développement commercial chez BNC

En théorie, il serait possible de créer des oracles de contrats intelligents individuels, chacun représentant un prêt au sein d'un portefeuille hypothécaire, et de les connecter aux données de remboursement. Le créancier pourrait ainsi consulter la performance des prêts sous-jacents sans avoir besoin de connaître les noms et adresses des emprunteurs. « Les oracles de contrats intelligents pourraient également gérer la distribution des flux de trésorerie – sous forme de coupon, en fonction de la structure de remboursement par tranches de risque – et fournir une meilleure valorisation boursière du titre adossé à la créance hypothécaire », souligne Manchee. « Il s'agit traditionnellement d'un processus complexe. »

BNC a collaboré avec smartcontract.com pour simplifier le processus. Sergey Nazarov, PDG de SmartContract, a expliqué que leurs oracles sont hautement configurables, préservent la confidentialité et sont évolutifs. « Nous permettons aux utilisateurs d'exécuter l'oracle sur nos serveurs, au sein d'un réseau d'oracles et/ou dans une image Docker facile à configurer, selon leurs préférences en matière de décentralisation. »

SmartContract offre également la possibilité d'ajouter des documents juridiques aux contrats basés sur le code interagissant avec ces oracles. L'interface permet aux utilisateurs de télécharger un document horodaté, accessible à tous sur la blockchain. L'acceptation et la signature numérique de ce document juridique peuvent alors constituer une condition d'utilisation du contrat intelligent.

« L’intégration de documents juridiques aux contrats intelligents, afin de rendre l’ensemble de leur cycle de vie juridiquement contraignant, est un domaine dans lequel nous avons une grande expérience et qui nous passionne », a expliqué Nazarov. « Les produits dérivés constituent un cas d’utilisation pertinent et très diversifié, qui me semble judicieux tant du point de vue de la compensation et du règlement que de la conservation des garanties et de la transparence réglementaire. »

« Les oracles constituent une partie importante de l'écosystème des contrats intelligents Ethereum et sont essentiels à la concrétisation de nombreuses applications ; nous avons hâte de voir des dapps plus intéressantes se développer sur la base de ces types de services. »
— Vitalik Buterin, fondateur d'Ethereum

Les oracles BNC et les API seront disponibles lors du HackETHon de Thomson Reuters à Londres, du 9 au 11 septembre. Cet événement sera l'occasion pour les équipes d'explorer le potentiel de la blockchain Ethereum et des contrats intelligents afin de codifier tous types de processus au sein de l'entreprise. L'événement comprendra un accès aux données, aux outils de pointe, ainsi qu'aux conseils et au soutien de la Fondation Ethereum, d'universitaires et de professionnels du secteur.

BNC élabore des indicateurs de référence sectoriels et des indices personnalisés pour le suivi des cryptomonnaies et autres actifs numériques. Contactez-nous pour en savoir plus sur nos solutions Oracle et de données de marché.