Тайвань ускоряет регулирование борьбы с отмыванием денег в криптовалюте и вводит строгие правила регистрации

Эти оперативные меры последовали за недавними штрафами, наложенными Комиссией по финансовому регулированию и надзору (FSC) на две местные криптовалютные биржи, MaiCoin и BitoPro, за нарушения, связанные с соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег. Регулирующий орган стремится усилить надзор за поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) на фоне растущей обеспокоенности по поводу финансовых преступлений, связанных с криптовалютами.

Согласно новому постановлению, все криптокомпании, работающие на Тайване, независимо от того, зарегистрированы они ранее или нет, обязаны пройти официальную процедуру регистрации в соответствии с обновлёнными правилами AML. Несоблюдение этого требования может повлечь за собой суровые наказания, включая тюремное заключение сроком до двух лет или штраф в размере до 5 миллионов новых тайваньских долларов (155 900 долларов США).

Согласно данным Комиссии по финансовой безопасности (FSC), 26 криптопровайдеров в настоящее время получили разрешение на продолжение предоставления своих услуг. Однако FSC подчеркнула, что «ни один бизнес-оператор не прошёл регистрацию в целях предотвращения отмывания денег в соответствии с мерами регистрации VASP». Это означает, что все существующие и новые криптокомпании должны без исключения соблюдать новые требования к регистрации.

Нормативно-правовая база обязывает поставщиков криптоуслуг предоставлять краткую одностраничную форму, подробно описывающую характер их деятельности. Любые изменения в деятельности или предоставленной информации должны быть сообщены в Центр внебиржевой торговли ценными бумагами (OTC) Китайской Республики в течение пяти рабочих дней. Кроме того, криптокомпании обязаны внедрить систему управления качеством для бухгалтерского учета и аудита своей финансовой деятельности.

Для повышения эффективности выявления и предотвращения незаконной деятельности Комиссия по финансовой безопасности (FSC) предоставила контрольный список признаков, которые криптовалютные биржи должны использовать для выявления подозрительных транзакций или клиентов. Это включает в себя проверку имён и банковских реквизитов, мониторинг местоположений IP-адресов, отслеживание нескольких торговых счетов, привязанных к одному пользователю, и отслеживание частых изменений персональных данных.

Криптовалютным биржам также предписано отслеживать необычные транзакции. Тревожными признаками являются дробление средств на более мелкие суммы, использование нескольких аккаунтов для доступа к платформе с одного IP-адреса и быстрое перемещение активов между аккаунтами. Эти меры направлены на предотвращение распространённых схем отмывания денег.

Этот шаг также предпринимается в то время, когда Тайвань готовится запустить пилотную версию услуг по хранению криптовалют через местные банки в 2025 году, что свидетельствует о намерении правительства интегрировать криптовалюты в основную финансовую систему, одновременно снижая риски.