信托公司垄断纽约比特币市场

随着BitLicense的稳固实施，纽约州剩余的公司正全力推进。尽管相关法规的制定已耗时三年，但各公司仍在利用一些关键的豁免条款。

“下列人员可免于遵守本部分其他适用的许可要求：（1）根据《纽约州银行法》获得特许并经监管机构批准从事虚拟货币业务活动的人员。”
—— BitLicense

itBit 于今年 5 月获得了信托特许状，这使得该公司成为纽约州第一家以信托公司形式运营的比特币交易所。

“通过纽约州金融服务部 (NYDFS) 颁发的信托公司章程，itBit 已根据纽约州银行法成立了 itBit 信托公司。这使得 itBit 成为唯一一家获得美国特许和监管的比特币交易所，能够完全遵守纽约州和联邦法律，为客户提供独特的保护和安全保障。”
— — itBit

但这并不意味着他们能够以银行的形式运营。作为一家信托公司，itBit 为其美国客户的资产（目前包括美元和比特币）提供托管服务。所有储备金都必须有资本储备作为支撑，itBit 有法律义务维护客户的利益。该公司解释说：“信托公司章程的申请流程远比获得比特币牌照或汇款牌照的流程严格得多。”

Winklevoss 兄弟正在寻求同样的合规和监管批准，他们的交易所 Gemini 于 7 月 21 日提交了信托申请。

温克莱沃斯兄弟表示，他们还将与一家纽约州特许银行建立稳固的银行合作关系。“这意味着您的资金永远不会流出美国。这也意味着您在Gemini平台上的美元将享受联邦存款保险公司（FDIC）的保险保障，并由一家受美国监管的银行保管。您在Gemini平台上的美元将与您目前银行账户中的资金一样安全可靠。”卡梅伦·温克莱沃斯说道。

温克莱沃斯兄弟因指控Facebook创始人马克·扎克伯格窃取了他们的社交网络创意而声名鹊起。过去几年里，他们积极倡导比特币，并接受了多家媒体的采访。

“我们对比特币的兴趣始于2012年。我们立刻意识到这项技术的强大和卓越。人们总是会嘲笑那些强大、新颖的事物，但这反而更加激发了我们的热情。”
——卡梅伦·温克莱沃斯

温克莱沃斯兄弟解释说，他们在纽约不断发展的监管生态系统中为他们的交易所 Gemini 找到了发展空间。在 BitLicense 获得批准后，两人都出席了纽约金融服务部就加密货币举行的公开听证会。此次听证会吸引了来自 117 个不同国家近 15,000 人的关注。

“我们清楚地看到，纽约州金融服务部总监本杰明·劳斯基及其团队了解这项技术的潜力，并致力于建立一个既能保护消费者又能促进纽约创新的监管框架。”
——温克莱沃斯

然而，itBit 和 Gemini 都选择申请信托章程，从而完全不受 BitLicense 的监管。

itBit 和 Gemini 正在效仿洲际交易所 (ICE) 的做法，ICE 是全球最知名的交易所之一。ICE 运营着 ICE 美国信托，该信托成立于 2008 年，旨在应对美国金融危机。如今，它更名为 ICE Clear Credit LLC，总部也设在纽约，是一家有限用途银行。它是信用违约互换的清算机构，其创始人 Jeffrey C. Sprecher 曾与美联储密切合作，提供场外交易 (OTC) 衍生品服务。

itBit 近日宣布推出场外交易 (OTC) 服务，面向有意进行 100 个比特币以上交易的投资者。该服务类似于 Binary Financial 或 Barry Silbert 的 Genesis Trading 提供的经纪服务。

使用场外交易平台的优势在于，参与者无需在公开市场上进行交易即可完成结算，从而避免影响市场价格。据itBit称，由于比特币交易量相对较低且波动性较高，这可能成为大额交易的首选方式。

“此前，场外比特币交易市场一直与现有交易所并行运作。借助 itBit 全球场外代理交易平台，我们的客户将能够通过其现有的 itBit 交易所账户访问受监管的场外交易市场，并通过 itBit 遍布 100 多个国家的全球客户网络，撮合场外交易的买家和卖家。”
—— Bobby Cho，itBit交易总监

除了信任章程和场外交易之外，itBit 的业务范围正在拓展到交易所之外，并向金融机构引入分布式账本技术。该公司近期发布了一款名为 BankChain 的产品，“这是一个利用区块链技术重塑金融机构交易后处理方式的新型清算结算网络。该去中心化网络由 itBit 提供技术支持，但完全由加入平台的成员参与者进行治理。”

BankChain的发布紧随其后的是据称由itBit在纽约秘密举办的BankChain峰会。此次峰会仅限受邀人士参加，目标受众是顶级金融机构和华尔街。该产品在社区中反响不一。许多比特币支持者对BankChain平台不支持比特币感到失望，而另一些人则认为，引入去中心化、不可篡改的账本是这项新技术被广泛接受的第一步。