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参议员霍莉·J·米切尔搁置了加州的BitLicence法案(AB-1326)。

参议员霍莉·J·米切尔搁置了加州的BitLicence法案(AB-1326)。

直到最近,加利福尼亚州一直效仿纽约的做法。纽约州金融服务部于2015年6月实施了最初的BitLicense许可证,这引发了比特币相关服务的大规模收购。

AB 1326 法案在比特币社区引发了褒贬不一的评价。BitSeed 的创始人 John Light 发起请愿,要求撤回该法案,他表示:“像 AB-1326 法案中提出的那种强制性、自上而下、一刀切的监管措施,将会挤压那些为社区提供比特币服务的小型创业者的生存空间。”

加入讨论的还有8月份成立的一个由非营利倡导组织和数字货币公司组成的联盟,该联盟也呼吁撤回这项法案。这17个组织包括电子前沿基金会(EFF)、未来之战(Fight for the Future)、互联网档案馆(Internet Archive)和自由软件基金会(Free Software Foundation)等非营利倡导团体。该联盟还包括多家比特币公司,例如Bolt、Blockstream、Gem、Bitwage、Purse.io以及WordPress.com背后的公司Automattic。

“我们对 AB 1326 法案存在一些理念上的问题——包括它所提出的监管方案类型,以及该监管措施与新型虚拟货币技术发展之间的时机关系——此外,我们也对该法案的技术措辞表示担忧。”
—— EFF

Coin Centre 执行董事 Jerry Brito认为,反对意见可能源于对法律现状的误解。“AB 1326 法案为业余爱好者、开发者和小企业提供了摆脱这些繁琐法规的途径。我们认为 EFF 并不想剥夺这些创新者的权利;我们认为他们严重误判了其强烈反对的潜在影响和意想不到的后果,”Brito 说。

撇开意见分歧不谈,9月11日,该法案三读通过后不久,应米切尔参议员的要求,被列入立法机构的非活跃议程。法案一旦进入非活跃议程,即被视为处于休眠状态,但只需提前一天发布公告,即可重新列入议程。

在纽约Bitlicense实施后,大量企业纷纷离境,而加州仍在努力应对尖端技术带来的挑战,监管机构似乎难以在创新和消费者保护之间取得平衡。

2013 年,加州对比特币的监管引起了业界的关注。比特币基金会是一个美国非营利组织,其既定使命是规范、保护和推广比特币的使用,该基金会收到了加州金融机构部门发出的停止函。

该基金会当年举办了一场会议,据称其在未获得许可或适当授权的情况下从事汇款业务。此类非法活动的处罚可能非常严厉,根据《金融法典》第2030条,每次违规罚款1000美元;根据《金融法典》第2151条,每日罚款1000美元。此外,任何违反《金融法典》第2152条的人都可能面临监禁。

2014 年年中,加利福尼亚州迈出了承认比特币为货币的第一步,州长杰里·布朗签署了AB 129法案。该法案的起草者马克·法鲁克表示:“这项法案对现行法律进行了澄清性修改,以确保各种形式的替代货币,例如数字货币、积分、优惠券或其他具有货币价值的物品,在用于购买商品和服务或进行支付时不会违反法律。 ”

该法案由民主党议员罗杰·迪金森提出,废除了加州公司法第 107 条,该条规定“任何公司、协会或个人不得发行或流通除美国合法货币以外的任何东西作为货币”。

许多比特币支持者对这一变化表示欢迎,因为这项新法律为将第 107 条解释为禁止在加利福尼亚州使用比特币铺平了道路,并预先阻止了这种可能性。

然而,并非所有人都对此感到满意。IBOS秘书长鲍勃·莱顿表示:“欧洲银行管理局(EBA)和金融行动特别工作组(FATF)已经指出,这种(数字货币)非常危险。如果它不是金融市场基础设施,那它就一定是支付服务提供商。它需要注册才能吸收客户资金。”

几个月内,加州对数字货币的兴趣日益浓厚,马特·达巴布内(Matt Dababneh)起草了AB 1326法案。该法案旨在规范数字货币市场,要求所有“虚拟货币企业”必须申请并获得许可证才能在加州提供服务。为了遵守该法案,公司需要缴纳费用并提交大量文件。

“该法案将要求每个持牌人始终保持专员根据特定因素确定的资本,以确保持牌人的安全和稳健运营,保障其持续经营,并维护消费者权益。”
——AB 1326

胡安·利亚诺斯是一位金融合规专家和认证反洗钱专家,对数字货币颇感兴趣。利亚诺斯认为,监管的某些要素可以促进比特币的发展,“然而,无论意识形态如何,任何倡导者都应该努力支持那些有助于最大限度提高其倡导目标成功几率的措施,这当然也包括监管。”

“我们已进入21世纪第二个十年,监管机构仍然依赖事后纸质报告。此外,受监管的金融机构似乎无法提供无可挑剔的交易和财务报告,最终证明其偿付能力。”
——胡安·利亚诺斯

拉诺斯将当前的监管和许可环境描述为一个侵入性强且前期投入巨大的流程,所有48个州都要求这样做。“事实上,申请人需要提交大量的数据(是的,在某些州真的是大量的纸质文件),包括商业计划、服务和产品描述、实际和预测的财务报表、高管和董事的个人财务信息、多项披露和宣誓书,以及最重要的,计算和证明公司拥有足够流动资金来偿还任何‘未偿债务’的方法——这被称为偿付能力证明,是确保消费者资金安全的最终保障。”


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